Почта Банк

Компания

Почта Банк

Собственники:
Банк ВТБ - 49,9%
Почта России - 49,9%
Пахомов Александр Владиславич
– 2 акции (на апрель 2022г.)

Содержание

Выручка и прибыль по МСФО млрд ₽

Количество сотрудников компании

Персоны (51)     работают сейчас - 35    работали ранее - 16

Сотрудники компании, известные TAdviser. Добавить персону можно здесь.

ФИОГородДолжность
Атрощенко Наталья ЛеонидовнаМоскваРуководитель Дирекции кадров и трудовых отношений
Бабаджанян Григорий ХачатуровичМоскваДиректор по продуктам
Баринов Иван АлександровичМоскваГлавный специалист по развитию коммуникаций
Бахиркин Михаил ВасильевичМоскваНачальник управления развития электронной коммуникации
Бычков Максим АлександровичМоскваЭксперт по электронному документообороту
Володин ИванМоскваВице-президент, руководитель офиса трансформации
Гурин Павел АнатольевичМоскваСоветник президента
Даниленко Евгений ГеннадьевичМоскваНачальник УИТ
Елистратова Ирина АлександровнаМоскваСтарший вице-президент
Емельянов Святослав СергеевичМоскваЗаместитель председателя Правления

Проекты (1)

Список проектов компании, известных TAdviser. Добавить проект можно здесь.


Цифровой паспорт (59 проектов)

Список известных внедрений ИТ-систем в организации. Добавить проект.

ПроектИнтеграторПродуктТехнологияГод
Описание проектаSmart Engines (Смарт Энджинс)Smart Code Engine (ранее Smart CardReader, Smart BarcodeReader и Smart MRZReader)СЭД - Системы потокового распознавания2023
Описание проектаАльтуэра (Altuera)Altuera Smart CPDCall-центры2023
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данных2023
Описание проектаКогнитивE1-ЗакупкиSRM - Управление взаимоотношениями с поставщиками2023
Описание проектаМинистерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ (Минцифры)ГосключИБ - Средства шифрования2023
Описание проектаVisionLabs (ВижнЛабс)VisionLabs Luna PassИБ - Биометрическая идентификация, ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод), Системы видеоаналитики2022
Описание проектаФилософия.ИТПроекты СХДСХД, Центры обработки данных - технологии для ЦОД2022
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхИскусственный интеллект (ИИ, Artificial intelligence, AI)Big Data, Data Mining, Data Quality - Качество данных, Робототехника2022
Описание проектаФинансовые Информационные Системы (ФИС, FIS, Финсофт)FIS АСАТData Mining, MDM - Master Data Management - Управление основными мастер-данными2022
Описание проектаТест АйТи (Test IT)Test IT TMS (Test Management System)SaaS - Программное обеспечение как услуга, TMS - Test Management System, Офисные приложения2022
Описание проектаСмартБилетSmartBilet Билетная системаСистемы автоматизации торговли2022
Описание проектаТехнологии Доверия (ТеДо, TeDo) - ПвК Технологический Консалтинг - Цифровая Формула ДоверияНота Визор (ранее Т1 EasyTax)Учетные системы2022
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данныхEKassir Адаптер для Системы быстрых платежей (СБП), Система Быстрых Платежей (СБП)СОА, Системы дистанционного банковского обслуживания2021
Описание проектаHaulmont (Хоулмонт)ТЕЗИС Система управления документами и задачамиСЭД2020
Описание проектаMail.ruИскусственный интеллект (ИИ, Artificial intelligence, AI)Big Data, Data Mining, Data Quality - Качество данных, Робототехника2020
Описание проектаРостелекомПроекты систем контроля доступа, основанные на идентификации человека (биометрия), Единая биометрическая система (ЕБС)ИБ - Биометрическая идентификация, СКУД - Системы контроля и управления доступом2020
Описание проектаБез привлечения консультанта или нет данных2020
Описание проектаRapidSoftRapidSoft: Система лояльностиCRM, CRM - Системы лояльности2019
Описание проектаRubilix (Рубиликс)RubilixHRM, Системы дистанционного обучения2019
Описание проектаGlowByte, ГлоуБайт (ранее Glowbyte Consulting, ГлоуБайт Консалтинг), SAS Россия (САС Институт)SAS Real-Time Decision Manager (SAS RTDM), SAS Fraud FrameworkCRM, ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)2019
Описание проектаGlowByte, ГлоуБайт (ранее Glowbyte Consulting, ГлоуБайт Консалтинг)SAS Fraud Framework, SAS Anti-Money Laundering (SAS AML)ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод), BI2019
Описание проектаVisionLabs (ВижнЛабс)VisionLabs Luna, FPS.BioИБ - Биометрическая идентификация, Системы видеоаналитики, ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)2019
Описание проектаФинансовые Информационные Системы (ФИС, FIS, Финсофт)FIS Antifraud, FIS PlatformИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод), BPM, СОА, Средства разработки приложений2019
Описание проектаBell Integrator (Бэлл Интегратор)ФГИС (индивидуальная разработка)Информатизация госфункций2019
Описание проектаАйтеко (Ай-Теко, iTeco)Windows Server 2016, Microsoft SharePoint Server 2016, Microsoft SQL ServerКорпоративные порталы, СУБД2019
Описание проектаF.A.C.C.T. (ранее Group-IB в России)Group-IB Fraud Hunting Platform (ранее Secure Bank - Secure Portal)ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод)2019
Описание проектаMagenta Technology (Маджента Девелопмент НПК)Maxoptra.Mobile collection2018
Описание проектаAT Consulting (Группа ЭйТи Консалтинг), Философия.ИТOracle Siebel CRM, JavaCRM, CRM - Системы лояльности, Средства разработки приложений2018
Описание проектаСинимекс (Cinimex)IBM Integration Bus, Проекты ИТ-аутсорсингаСОА, ИТ-аутсорсинг2017
Описание проектаSmart Engines (Смарт Энджинс)Smart ID Engine (ранее Smart IDReader)СЭД - Системы потокового распознавания2017
Описание проектаHFLabs (ХФ Лабс), ранее HumanFactorLabsHFLabs Фактор, HFLabs ПодсказкиData Quality - Качество данных2017
Описание проектаStack Group (Стек Групп)M1Cloud (виртуальный ЦОД)IaaS - Инфраструктура как услуга, Центры обработки данных - технологии для ЦОД2016
Описание проектаМультиКарта2016
Описание проектаR-Style Softlab (Эр-Стайл Софтлаб)RS-DataHouseСХД2016
Описание проектаScrumTrek (Скрамтрек)2016
Описание проектаF5 NetworksF5 BIG-IP Application Security Manager (ASM)ИБ - Межсетевые экраны2015
Описание проектаАйти Капитал Консалтинг (IT Capital)1С:АХД Банка Административно-хозяйственная деятельность банкаУчетные системы2015
Описание проектаDiebold Nixdorf, Терминал ПлюсПроекты построения комплексной ИТ-инфраструктурыИТ-аутсорсинг, Серверные платформы2015
Описание проектаF5 NetworksF5 BIG-IP Application Acceleration Manager (AAM)Network Health Monitoring - Мониторинг сети или управление здоровьем-производительностью ИТ-Инфраструктуры, Системы управления производительностью сетевых приложений, Центры обработки данных - технологии для ЦОД2015
Описание проектаF5 NetworksF5 BIG-IP Local Traffic Manager (LTM)ITSM - Системы управления IT-службой, Network Health Monitoring - Мониторинг сети или управление здоровьем-производительностью ИТ-Инфраструктуры, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Средства шифрования2015
Описание проектаАксиома-Софт1С:Зарплата и управление персоналом 8, 1С:Предприятие 8.3HRM, ERP, SaaS - Программное обеспечение как услуга2015
Описание проектаОбъединенное кредитное бюро (ОКБ)ОКБ: Скоринг БюроBI2015
Описание проектаF5 NetworksF5 BIG-IP Access Policy ManagerVPN - Виртуальные частные сети, ИБ - Аутентификация, ИБ - Межсетевые экраны2015
Описание проектаФлексСофт (FlexSoft)Платформа FXL (Flexible eXtra Large), ФлексСофт: Ва-Банк АБС (VaBank FXL)BI, CRM, АБС - Автоматизированные банковские системы2015
Описание проектаАльтуэра (Altuera)Genesys Customer Experience PlatformCall-центры2015
Описание проектаЛогика бизнесаIBM Notes/DominoСЭД2014
Описание проектаВингс Солюшнс (Wings Solutions)Платформа WINGSСОА2014
Описание проектаИнфосистемы ДжетJet Security Operation Center (JSOC)ИБ - Антивирусы, ИБ - Антиспам, ИБ - Аутентификация, ИБ - Межсетевые экраны, ИБ - Предотвращения утечек информации, ИБ - Резервное копирование и хранение данных, ИБ - Система обнаружения мошенничества (фрод), ИБ - Средства шифрования, ИБ - Управле2014
Описание проектаMind (Майнд Лабс, МайндСофт, ИнтерМайнд)Mind ВКСВидеоконференцсвязь2014
Описание проектаИнфосистемы ДжетПроекты ИТ-аутсорсингаИТ-аутсорсинг2014
Описание проектаAT Consulting (Группа ЭйТи Консалтинг), АстеросOracle WebLogic Server, Oracle Data Integration, Oracle Database 10g Enterprise EditionКорпоративные порталы, Серверные платформы, BI, PaaS - Platform As A Service - Бизнес-платформа как сервис, Средства разработки приложений, СУБД2013
Описание проектаAT Consulting (Группа ЭйТи Консалтинг)Oracle Business IntelligenceBI2013
Описание проектаAT Consulting (Группа ЭйТи Консалтинг)Oracle Identity Management 11g (OIM)ИБ - Аутентификация2013
Описание проектаGlowByte, ГлоуБайт (ранее Glowbyte Consulting, ГлоуБайт Консалтинг)SAS Marketing Automation (SAS MA) SAS Campaign ManagementBI, CRM, CRM - Системы лояльности2013
Описание проектаАйти Капитал Консалтинг (IT Capital)Айти Капитал: Зарплата и управление персоналом в банкеHRM2012
Описание проектаSkillaz, Скилаз (ранее Новые Эйчар-Технологии)Skillaz Digital-платформа найма персоналаHRM, SaaS - Программное обеспечение как услуга---
Описание проектаНота (Холдинг Т1)Сфера. Учет рабочего времениУчет рабочего времени---
Описание проектаОбъединенное кредитное бюро (ОКБ)ОКБ: ТриггерыBI---
Описание проектаКворум (Quorum)Quorum. СМЭВ-ИнтеграторИнформатизация госфункций---

СТАТУСЫ (4) ПАРТНЕРЫ (1) СМ. ТАКЖЕ (289) СУДЕБНЫЕ ДЕЛА (130)

Активы

Конечные собственники

+ Почта Банк (ранее Лето Банк)

«Почта Банк» – розничный банк, созданный в январе 2016 года группой ВТБ и ФГУП «Почта России» на базе «Лето Банка». Банк использует прежнюю банковскую лицензию ЦБ РФ №650.

Клиентам банка доступны сберегательные счета, срочные вклады, платежи и переводы, интернет- и мобильный банк, расчетные и кредитные карты, спектр кредитных продуктов, пенсионные счета, коробочные страховые и сервисные продукты.

У банка масштабные планы по развитию филиальной сети: в 2016-2018 годах будет открыто порядка 15 тысяч клиентских центров в отделениях почтовой связи. Кроме того, «Почта Банк» будет представлен во всех клиентских центрах, стойках продаж и POS-точках «Лето Банка». Таким образом, «Почта Банк» рассчитывает стать одним из крупнейших банков страны.

Показатели деятельности

2022: Убыток в 3,1 млрд рублей

Почта-банк по итогам 2022 года получил чистый убыток по РСБУ в размере 3,1 млрд рублей, тогда как ранее имела место чистая прибыль в 1,3 млрд рублей. Об этом говорится в отчетности, которую кредитная организация выпустила в начале апреля 2023 года.

В банке рассказали «Коммерсанту», что «разовый убыток в первой половине прошлого года был связан с существенными процентными расходами банка на фоне нестабильной ситуации и волатильности ставок». При этом уже во второй половине года банк заработал прибыль в размере 3 млрд рублей, уточнили в Почта банке.[1]Интервью TAdviser: Вячеслав Касимов, ИБ-директор МКБ — о применении DevSecOps при разработке веб-приложений 8.1 т

Как сообщает «Интерфакс» со ссылкой на материалы Почта-банка, в 2022 году чистые процентные доходы банка сократились в 2022 году на 9% в сравнении с 2021-м, до 42,9 млрд рублей. Расходы на резервы составили 32,4 млрд рублей против 33,4 млрд рублей годом ранее. Кредитный портфель Почта-банка к концу 2022 года составил 445,9 млрд рублей, показав рост на 1%. Средства клиентов кредитной организации за это время выросли на 4%, до 429,8 млрд рублей.

Почта-банк по итогам 2022 года получил чистый убыток по РСБУ в размере 3,1 млрд рублей

Почта-банк приводит данные Frank RG, согласно которым кредитная организация к 2022 году признана банком с самой широкой сетью отделений и абсолютным лидером по относительному росту количества отделений (+34,4% год к году). Сеть банка превышает 26 тыс. точек обслуживания по всей стране. Расширение региональной сети позволит в перспективе 2-3 лет привлечь несколько миллионов новых клиентов, а до конца 2023 года удвоить продажи ключевых продуктов и услуг в сети, заявили в Почта-банке.

Помимо собственных флагманских отделений банк обладает масштабной сетью точек обслуживания на базе почтовых отделений. Финансовые услуги в них оказывают сотрудники банка или почты – агенты банка. Здесь можно открыть счет или вклад, выпустить карту, оформить заявку на кредит, кредитную карту или перевод пенсии, а также снять наличные с карты любого банка с помощью специального терминала.[2]

2019: Чистая прибыль Почта Банка по итогам 2019 года выросла в 1,4 раза до 6,8 млрд рублей

Чистая прибыль банка по итогам 12 месяцев 2019 года выросла в 1,4 раза по сравнению прошлым годом и составила 6,8 млрд рублей (за 2018 год – 4,9 млрд рублей).

Операционные доходы составили 48,7 млрд рублей, увеличившись на 19% по сравнению с 2018 годом. Чистые комиссионные доходы за 12 месяцев 2019 года выросли на 25% по сравнению с прошлым годом – до 31 млрд рублей. Активы с начала года увеличились на 31% до 472 млрд рублей (360 млрд рублей по состоянию на 1 января 2019 года).

За 12 месяцев 2019 года кредитный портфель банка (до вычета резервов) увеличился на 35% и составил 411,0 млрд рублей (305,4 млрд рублей по состоянию на 1 января 2019 года). Портфель кредитов наличными увеличился на 35% и составил 343,8 млрд рублей (253,8 млрд рублей по состоянию на 1 января 2019 года). Портфель POS-кредитов вырос на 25% и составил 45,7 млрд рублей (36,6 млрд рублей по состоянию на 1 января 2019 года), портфель кредитных карт увеличился на 43% до 21,4 млрд рублей (15,0 млрд рублей по состоянию на 1 января 2019 года).

Объем продаж кредитных продуктов вырос за 12 месяцев 2019 года в 1,3 раза и достиг 333 млрд рублей (за 2018 год – 266 млрд рублей). А объем выдач кредитов наличными по сравнению с аналогичным периодом прошлого года увеличился на 22% и составил 246 млрд рублей.

Портфель клиентских пассивов достиг 392 млрд рублей, увеличившись на 24% (315 млрд рублей по состоянию на 1 января 2019 года). Объем срочных вкладов вырос на 10% до 249 млрд рублей (226 млрд рублей по состоянию на 1 января 2019 года). Средства клиентов на сберегательных и текущих счетах увеличились на 64% до 143 млрд рублей (89 млрд рублей по состоянию на 1 января 2019 года).

«
«По итогам 2019 года мы продемонстрировали устойчивый рост по всем финансовым показателям и направлениям бизнеса. При этом важно, что мы росли быстрее рынка, который демонстрирует замедление темпов и снижение маржинальности. Таких результатов нам удалось добиться благодаря эффективной модели развития сети и грамотно выстроенной рисковой стратегии. Мы стабильно удерживаем и даже наращиваем свои позиции в рейтингах по бизнес-сегментам. Согласно данным Frank RG, по итогам 2019 года мы прочно закрепились в тройке лидеров ранка POS-кредитования (2 место) по объему портфеля, а также поднялись с 14 на 11 место в сегменте кредитных карт и с 11 на 9 место по портфелю сберегательных и текущих счетов», – отметила член правления, финансовый директор Почта Банка Строкун Наталия.
»

Региональная сеть банка в 2019 году превысила 19 тыс. точек более чем в 8 тыс. населенных пунктах. При этом около 80% точек располагаются на базе почтовых отделений в небольших городах и сельской местности для обеспечения повсеместной доступности современных финансовых услуг. Клиентская база с начала года увеличилась до 13,4 млн клиентов (рост на 3,5 млн человек с начала года). Количество активных клиентов составило 6,1 млн человек (4,8 млн клиентов на 1 января 2019 года).

Сеть банкоматов Почта Банка насчитывает сегодня более 4,8 тыс. устройств. В настоящее время в 37 тыс. почтовых отделений по всей стране установлено более 56 тыс. платежных терминалов, с помощью которых можно оплатить почтовые услуги, а также снять и внести средства на карту, используя кассовое решение почтового отделения.

Инфраструктурный платеж Почте России по итогам 12 месяцев 2019 года вырос на 13% по сравнению с прошлым годом и составил 5,2 млрд рублей (по итогам 2018 года – 4,6 млрд руб.). По итогам 2019 года более 30 тыс. сотрудников Почты России являются нашими агентами и, продавая наши продукты и услуги, получают вознаграждение от банка. За 2019 год банк выплатил агентам порядка 720 млн рублей вознаграждения.

2018: Выплата дивидендов в размере 2,7 млрд рублей

29 января 2020 года стало известно, что Почта Банк выплатил дивиденды акционерам по результатам 2018 года в размере 2,7 млрд рублей. Решение об этом было принято 4 декабря 2019 года на внеочередном Общем собрании акционеров Почта Банка. Дивиденды по акциям банка были выплачены в полном объеме.

«
С момента своего основания в 2016 году Почта Банк демонстрирует рост бизнес-показателей и прибыли. Согласно стратегии развития банка, выплата дивидендов была запланирована только по итогам 2019 года. Но мы начали их платить уже в 2017 году, то есть по итогам 2016 года. При этом размер выплат за 2018 год увеличился в 2,7 раза по сравнению с предыдущим показателем (1 млрд по итогам 2017 года),
подчеркнул президент – председатель правления Почта Банка Дмитрий Руденко
»

Крупными акционерами Почта Банка являются Банк ВТБ (ПАО) и ООО «Почтовые финансы» (на 100% принадлежит АО «Почта России»), каждому из которых принадлежат по 49,999990% акций банка. Еще две акции принадлежат президенту-председателю правления Почта Банка Д.В. Руденко.

Информационные технологии в «Почта Банке»

2023: До конца 2023 года финансовые сервисы "Почта Банка" станут доступны всем пользователям приложения "Почты России"

Почта Банк и Почта России активно развивают проект интеграции мобильных сервисов. В обновленном мобильном приложении Почты можно будет воспользоваться всеми онлайн-сервисами и продуктами банка. Об этом Почта Банк сообщил 2 марта 2023 года. Проект стартовал в июне 2022 года, и на март 2023 года идет процесс поэтапной раскатки этого функционала. До конца 2023 года цифровые сервисы и продукты Почта Банка станут доступны всем пользователям приложения Почты России. Подробнее здесь.

2022: Назначение Ивана Карпова вице-президентом и CIO «Почта Банка»

На должность вице-президента, директора по информационным технологиям «Почта Банка» назначен Иван Карпов. На этом посту он сменил Андрея Фролова, который покинул банк. Об этом TAdviser 4 марта 2022 года сообщили в «Почта Банке». Подробнее здесь.

История

2022: ВТБ в день введения санкций США перестал контролировать «Почта Банк»

24 февраля 2022 в день введения санкций со стороны Британии банк ВТБ объявил, что перестал контролировать «Почта Банк».

ВТБ закрыл сделку по продаже двух акций «Почта Банка» новому президенту — председателю правления кредитной организации Александру Пахомову. В итоге доля ВТБ в «Почта Банке» снизилась до 50% минус одна акция и сравнялась с долей, принадлежащей ООО «Почтовые Финансы» (100% дочка «Почты России»).

2021

Назначение Александра Пахомова президентом Почта-банка

1 декабря 2021 года стало известно о назначении члена правления банка «Открытие» Александра Пахомова на должность президента и председателя правления Почта-банка. Он пришел на смену Дмитрию Руденко, который перейдет в ВТБ на пост советника главы банка. Об этом журналистам рассказал глава ВТБ Андрей Костин. Подробнее здесь.

Сотрудница банка в Новокузнецке осуждена за мошенничество

В октябре 2021 г в Новокузнецке вынесен приговор в неправомерном доступе к охраняемой законом компьютерной информации сотруднице Почта-банка . Женщина неоднократно пользовалась клиентской базой данных банка и оформляла карты на выдуманных людей для обнала и последующей продажи на черный рынок.

По шести подтверждённым эпизодам преступления в отношении женщины возбудили уголовное дело. Суд дал женщине два года лишения свободы условно с испытательным сроком в 1,5 года. Приговор вступил в законную силу.

ВТБ выкупил 2 акции у Руденко и стал контролирующим акционером банка

В сентябре 2021 г ВТБ выкупил две акции «Почта банка» у его руководителя Руденко. Теперь госбанк получил контроль над банком. Ранее Руденко владел двумя акциями для соблюдения баланса интересов.

Сотрудники банка в Липецке обманули граждан на 3 млн руб

В Липецке несколько граждан пострадали от действий Почта-банка на 3 млн рублей. Сотрудник банка вешал на случайных людей фиктивные кредиты и кредитные карты, а банк требовал их погашения.

Злоумышленники использовали копии документов, которые сообщница брала у людей с целью оказания им помощи в трудоустройстве. Получив кредитную банковскую карту, аферисты без труда обналичивали деньги в банкомате.

2020

Рассылка клиентам рекламных SMS у банкоматов

В декабре 2020 года стало известно о том, что банки в России начали рассылать клиентам рекламные SMS-сообщения у банкоматов. Для этого кредитные организации внедрили новые CRM-системы. «Почта Банк» уже внедрил CRM-технологии с использованием банкоматов. Подробнее здесь.

Ограбление клиента на выходе из банка

В июне 2020 г неизвестные похитили у мужчины сумку с двумя миллионами рублей на выходе из офиса Почта-банк в Москве.

2019: Структура «Почта-Банка» купила 10% «Техносерва»

В августе 2019 года у «Техносерва» появился новый акционер – компания «Мультикарта», «дочка» «Почта Банка». По данным базы «Контур.Фокус», она приобрела долю около 10% в «Группа Техносерв», которая, в свою очередь, выступает учредителем в целом ряде юрлиц интегратора. Подробнее здесь.

2017

Чистая прибыль - 1,5 млрд рублей (+25%)

  • В 2017 году чистая прибыль Почта Банка составила 1,5 млрд рублей — аналогичный показатель 2016 г. превышен на 25%.
  • Кроме того, активы банка за отчетный период выросли на 117% и составили 247,6 млрд рублей. Портфель средств физических лиц увеличился на 365%, до 170,2 млрд рублей.
  • Почта Банк впервые вошел в первую тройку кредитных организаций по объему выдачи наличных. Обеих инфраструктурного платежа Почте России составил 3,2 млрд рублей. Таким образом, он увеличился в 4 раза по сравнению с предыдущим годом. Клиентская база выросла в 2 раза и превысила 6,3 млн клиентов. Увеличилось и количество пользователей дистанционных каналов с менее 1 млн до 5,2 млн человек. При этом он отметил, что около 20% от общего объема выдачи кредитов наличными приходится на цифровые каналы.
  • Почта Банке работают 17,6 тыс. сотрудников (+6,5 тыс. за 2017 г.) в почти в 12,5 тыс. точек обслуживания (+6 тыс.). В 2018 г. банк планирует нарастить сеть до 17 тыс. точек. В 2017 г. установлено 1 872 банкоматов и 10 тыс. POS-терминалов. На начало года функционирует 4 023 АТМ и 17 тыс. pos-терминалов. На сегодняшний день Почта Банк представлен в 4 414 населенных пунктах, 87,5% которых приходится на сельскую местность и малые города с населением до 30 тыс. человек.

Сотрудничество с «Почтой России» по выдаче посылок

7 сентября 2017 года «Почта Банк» и «Почта России» объявили о подписании в ходе Восточного экономического форума меморандума о взаимодействии, направленного на масштабирование проекта по выдаче предоплаченных регистрируемых отправлений с товарным вложением клиентам банка в клиентских центрах финансовой организации в отделениях почтовой связи. Свои подписи под документом поставили президент-председатель правления «Почта Банка» Дмитрий Руденко и генеральный директор «Почты России» Николай Подгузов.

В преддверии пикового периода дополнительные окна позволят увеличить скорость обслуживания клиентов. Возможность обратиться за услугой есть как у действующих, так и у новых клиентов банка. Получатель почтового отправления может стать клиентом «Почта Банка», оформив непосредственно перед получением посылки бесплатный сберегательный счет, к которому выдается неименная пластиковая карта. После этого сотрудник «Почта Банка» в этом же окне произведет выдачу посылки по стандартной процедуре «Почты России». Клиенту необходимо будет иметь при себе паспорт и мобильный телефон.

В планах «Почты России» — постепенно подключить к проекту более 3500 клиентских центров «Почта Банка» в отделениях почтовой связи. Подробнее о проекте можно прочитать здесь.

2016

Первые клиентские центры «Почта Банка» заработали 5 апреля 2016 г. в почтовых отделениях Москвы, Калужской, Оренбургской, Пензенской, Новгородской, Ленинградской областей и ряда других регионов России.

Рост чистого операционного дохода на 54%

  • К концу 2016 года открыто более 6,7 тысяч окон продаж в более чем 5500 ОПС.
  • В перспективе Почта Банк обеспечит доступ к базовым банковским продуктам для 95% населения России, что заметно улучшит прозрачность финансового рынка за счет сокращения наличных расчётов.
  • К 2023 году «Почта Банк» планирует охватить порядка 21 тысячи почтовых отделений.
  • До 2023 год совокупные доходы предприятия от работы Почта банка составят более 70 млрд р., что включает 50 млрд р. инфраструктурного платежа и 20 млрд доходов от дивидендов.
  • Ожидается, что доходы Почты России от Почта Банка в 2017 году составят более 3 млрд руб

  • Чистая прибыль в десять раз превысила плановый показатель и составила 1,2 млрд рублей. Чистый операционный доход вырос на 54%, до 20 млрд рублей (против 13 млрд по итогам 2015 года). Активы превысили 114 млрд рублей (+82% год к году).
  • Кредитный портфель банка в 2016 году увеличился на 59% и превысил 116 млрд рублей. Основным драйвером роста портфеля стали кредиты наличными, портфель которых достиг порядка 94 млрд рублей (+68%). Портфель POS-кредитов увеличился на 19%, до 16 млрд рублей, кредитных карт – на 58%, до 6,5 млрд рублей. Общее количество продаж кредитов выросло год к году на 24% (+45% в объеме выдач).
  • Портфель клиентских пассивов составил 36,5 млрд рублей. 25,6 млрд рублей банк привлек во вклады, 7 млрд рублей на сберегательные счета, 3,9 млрд рублей – на текущие счета населения.
  • Клиентская база «Почта Банка» в 2016 году выросла более чем на 1 млн человек и превысила 3,3 млн клиентов. Доля мужчин в клиентской базе на 10% выше, чем женщин (соотношение 55% на 45%). 45% клиентов проживают в городах с населением менее 100 тысяч человек, а также в сельской местности. Ядро клиентской базы (44%) составляют люди активного трудоспособного возраста. 31% приходится на долю клиентов моложе 30 лет. 25% клиентов сегодня составляют люди предпенсионного и пенсионного возраста, однако в будущем, в соответствии со стратегией развития банка, их доля достигнет 30%.

Министр связи Николай Никифоров об итогах работы "Почта Банка" в 2016 году (май 2017 г.):

Важна динамика, с которой реализуется проект `Почта Банка`. За оказание банковских услуг в почтовых отделениях поступил инфраструктурный платеж в размере 750 млн рублей. Причем, темп поступления инфраструктурного платежа от `Почта Банка` в `Почту России` каждый год будет значительно увеличиваться по мере открытия соответствующей сети отделений.
Субъекты РФ очень позитивно воспринимают проект, потому что банковские услуги приходят в населенные пункты, где уже закрылись все банки или их никогда не было. Получение банковских услуг связано с тем, что зачастую нужно добираться до райцентра и часто это сотни километров.
В целом объем инфраструктурного платежа до 2023 года от `Почта Банка` в `Почту России` составит не менее 47 млрд рублей. Плюс это еще будет и половина дивидендов от `Почта Банка` `Почте России` как от соответствующего акционера. Таким образом, это в том числе и задача по поиску альтернативных источников финансирования проводимых реформ на `Почте России`, которая никакой поддержки из бюджета РФ, никаких видов субсидий не получает.

Результаты первого полугодия 2016 года

В первом полугодии 2016 года чистая прибыль Почта Банка составила 94 млн. руб. при запланированном убытке 1,14 млрд руб. По итогам первого полугодия резервы банка составили 2,7 млрд руб., что на 40% меньше показателя годом ранее. Стоимость риска кредитного портфеля (CoR) составила в первом полугодии 2016 года 12,3% (показатель первого квартала 2015 года — 19,3%). Целевой показатель банка — 10%. Снижения рисков удалось добиться за счет внедрения технологии биометрического распознавания лиц, онлайн-верификации контактных данных и новых скоринговых моделей. Это позволило отсекать мошенников, которые приходят за кредитом с чужим паспортом.

Продажи POS-кредитов выросли на 32%, кредитов наличными и кредитных карт — на 34%. Но это если считать количество договоров. Если же говорить об объеме выдачи, то POS-кредитование выросло на 51%, а кредиты наличными и карты — на 68%. На 1 июня 2016 года Почта Банк занимал 7,33% рынка POS-кредитов в России. Совокупный кредитный портфель банка вырос за первое полугодие на 10,8 млрд руб. и составил 84 млрд руб.

Существенный рост показал и портфель пассивов: с 0,7 млрд руб. на начало 2016 года до 4,9 млрд руб. на 1 июля. Впрочем, это можно объяснить эффектом низкой базы: Лето Банк был кредитным монолайнером и стал предлагать депозиты буквально накануне перевоплощения в Почта Банк.

Утвержден состав наблюдательного совета Почта Банка

Почта России и ВТБ24 подписали в январе 2016 года пакет документов о создании Почта Банка. В церемонии приняли участие генеральный директор Почты России Дмитрий Страшнов и президент – председатель правления ВТБ24 Михаил Задорнов.

Почта России в лице своей 100% дочерней компании приобрела 50% минус одну акцию будущего Почта Банка. Сделка получила одобрения Центрального банка, Федеральной антимонопольной службы и Министерства связи и массовых коммуникаций РФ.

«
Группа ВТБ обладает уникальным опытом работы в розничном банковском бизнесе. Нашей команде понадобилось всего несколько лет на то, чтобы ВТБ24 занял вторую позицию в банковской рознице страны, и еще меньше – чтобы «Лето Банк» вышел на прибыль и стал основой масштабного проекта по созданию Почта Банка. Почта России обладает крупнейшей в стране филиальной сетью и многолетним опытом оказания финансовых услуг. Благодаря созданию Почта Банка эти услуги будут трансформированы в современный банковский формат. Группа ВТБ сможет значительно расширить клиентскую базу и кратно увеличить число точек продаж, а Почта России – привлечь дополнительные средства для модернизации и развития своей инфраструктуры.
Президент-председатель правления ВТБ24 Михаил Задорнов
»


Почта Банк создан на базе дочернего банка ВТБ24 - «Лето Банка». Возглавит новую кредитно-финансовую организацию Руденко Дмитрий . В Наблюдательный совет войдут представители Министерства связи и массовых коммуникаций, Почты России и Группы ВТБ.

К операционной деятельности в сети почтовых отделений Почта Банк приступит в первом квартале 2016 года. За три года c начала проекта запланировано открытие более 20 тыс. окон банка в 15 тыс. отделениях почтовой связи. В 2016 году - не менее 6,5 тыс. окон в 3,5 тыс. отделений почты.

В наблюдательный совет Почта Банка вошли:

  • министр связи и массовых коммуникаций Российской Федерации Николай Никифоров;
  • генеральный директор Почты России Дмитрий Страшнов;
  • президент – председатель правления ВТБ24 Михаил Задорнов;
  • заместитель генерального директора Почты России по финансовому бизнесу Владимир Салахутдинов;
  • заместитель президента – председателя правления ВТБ Герберт Моос;
  • заместитель президента – председателя правления ВТБ24 Екатерина Петелина;
  • президент – председатель правления «Лето Банка» Дмитрий Руденко;
  • советник Президента Фонда «Сколково» по работе со стартапами, член Совета по стратегическому развитию Почты России Пекка Вильякайнен;
  • член правления ВТБ24 Александр Соколов.

Смена названия «Лето Банк» на «Почта Банк»

При создании «Почта Банка» продуктовый ряд «Лето Банка» был полностью перестроен. Его дополнили линейка вкладов и ставший базовым продуктом сберегательный счет. Изменения коснулись и сегмента кредитных продуктов – были значительно снижены ставки по кредитам наличными, кроме того, на рынке появилась кредитная карта с самым большим возобновляемым беспроцентным периодом, равным 120 дням – «Элемент 120». Началась реализация пенсионного и зарплатного проектов, участники которых получают льготные ставки по кредитам и повышенные – по вкладам.

Как банк-лоукостер «Почта Банк» максимально экономить на привычных для других банков статьях расходов. Поэтому финансовая организация не арендует больших офисных помещений, обладает централизованным бэк-офисом и отказалась от использования классических касс, которые заменили банкоматы с замкнутым оборотом наличных – когда средства, внесенные одним клиентом, могут быть выданы другому клиенту (что позволяет дополнительно экономить на инкассации устройств). За год сеть АТМ «Почта Банка» выросла более чем в 7 раз и сегодня превышает 2600 устройств.


18 марта 2016 года стало известно о смене названия «Лето Банк». Федеральная налоговая служба внесла изменение в единый государственный реестр юридических лиц. С 17 марта 2016 название банка — «Почта Банк»[3].

Согласно заявлению банка, 17 марта 2016 года "Лето Банк" официально сменил название на "Почта Банк". Банковскую деятельность учреждение будет продолжать на основании лицензии ЦБ РФ №650. Все договоры по кредитам и вкладам, заключенные от имени "Лето Банка" продолжают действовать без изменений.

Процедура регистрации и получения документов от Центрального банка РФ будет завершена в конце марта 2016 года.

Пакет документов о создании Почта Банка был подписан 28 января 2016 года.

2012

ОАО «Лето Банк» (генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №650 от 15.10.2012) является дочерним банком ЗАО «ВТБ 24» и специализируется на потребительском кредитовании в сети отделений и торговых точках партнеров. Продажи POS-кредитов начались в августе 2012 года, в октябре 2012 года был выдан первый кредит наличными. Уставный капитал банка составляет 215 млн рублей, размер собственных средств 4 400 млн рублей.

Примечания