SBI Bank: Свой круг

Продукт
Разработчики: Эс-Би-Ай Банк, SBI Bank (ранее ЯР-Банк)
Дата премьеры системы: 2020/01/22
Дата последнего релиза: 2021/02/09
Отрасли: Финансовые услуги, инвестиции и аудит
Технологии: CRM - Системы лояльности,  Системы дистанционного банковского обслуживания

Содержание

«Свой круг» – комплексный банковский продукт для управления семейными финансами от японского SBI Банка.

2021: Персонализированные Stories

SBI Bank 9 февраля 2021 года представил персонализированные Stories прямо в банковском приложении.

А поскольку банк японский, stories отличаются особенным колоритом и порадуют любителей этой страны и культуры.

Понятно и функционально «упакованная» информация экономит время и знакомит пользователей с финансовыми лайфхаками . В формате stories SBI Банк предлагает рекомендации по финансовому поведению для взрослых и детей, новости о продуктах и акциях банка и, конечно, ценные и актуальные советы для любителей японской культуры и не только. Здесь и рейтинги японских ресторанов, и информация о курсах национальной японской живописи суми-э, и забавные факты о стране Восходящего Солнца. Зайдя в приложение, можно заодно узнать, как правильно едят Фугу или что значит то или иное японское слово. Еще в stories можно получить советы, что посмотреть в кино и куда слетать отдохнуть.Российский рынок CRM-систем: оценки, тренды, крупнейшие поставщики и перспективы. Обзор TAdviser 149 т

Сервис историй для банка разработала международная финтех-компания CASHOFF. По данным SBI Банка, онлайн-решение для для управления семейными финансами на базе технологий CASHOFF завоевало сердца потребителей: за год с момента запуска продукта уже более 5000 клиентов оценили, как удобно и выгодно управлять бюджетом всей семьей. А детская версия приложения позволила привлечь к планированию семейных накоплений сотни самых маленьких клиентов SBI Банка.

«
Актуальные финтех-решения позволяют предлагать каждому клиенту то, что будет ему интересно и полезно, как раз по такому принципу работает сервис историй в приложении SBI Банка. Такой персонифицированный подход лежит в основе всех наших продуктов и услуг, которые мы предлагаем в пакете «Свой круг», исходя из потребностей каждого члена семьи,
сказал Андрей Карманенко, директор по развитию розничного бизнеса SBI Банка.
»

«
С внедрением сервиса историй CASHOFF мобильное приложение SBI Банка становится более значимым каналом коммуникаций с клиентами. По сути, Банк получил инструмент донесения до клиентов маркетинговых и образовательных материалов. А применение технологий интеллектуального анализа транзакций и чеков от CASHOFF удваивает эффективность коммуникаций с клиентом, позволяя точнее профилировать пользователей и предоставлять персональные рекомендации. Это позволяет клиентам принимать более взвешенные решения в управлении своими финансами, а Банку – лучше понимать текущие запросы своих клиентов и адаптировать под них свои продукты и услуги,
отметил Михаил Медведев, основатель и генеральный директор CASHOFF.
»

2020: Возможность оплаты игр на территории развлекательного центра Round1

В Москве открылся японский развлекательный центр Round 1. Об этом стало известно 14 декабря 2020 года. Корпорация Round One осуществляет деятельность в ТРЦ «Европейскоий» в сотрудничестве с SBI Банком. У обладателей брелоков «Свой круг» в мобильном приложении появится отдельный игровой кошелек Round1, платежными брелоками можно будет также оплачивать игры на территории развлекательного центра и получать дополнительные привилегии по программе лояльности. Подробнее здесь.

2019: Представление продукта «Свой круг»

SBI Bank в декабре 2019 года сообщил TAdviser о создании мобильного банковского приложения «Свой круг», в котором все члены семьи могли бы получать финансовые услуги в рамках одного счета. Система «Свой круг» состоит из взрослого и детского мобильных приложений, дебетовой и кредитной карты, платёжного NFC-брелока ISBC со пропуском в школу и защитой от телефонных мошенников благодаря отсутствию CVC-кода.

Мобильные приложения «Свой круг» и NFC-брелок ISBC

Движение денег по счету прозрачны для его владельца, и он сам решает, кого же он пускает в тот круг доверенных людей, кто может распоряжаться средствами. Мобильное приложение показывает всю финансовую жизнь семьи в одном окне. Это помогает не только анализировать траты каждого, но и планировать общий бюджет на основе изучения наиболее характерных для каждого члена семьи трат.

Владелец счета для каждого участника устанавливает свой уровень доступа. Он может не ограничивать нового пользователя в тратах. Так, если владелец счета решил, что кто-то из членов семьи удостоен статуса «доверенное лицо», то такой человек получают неограниченный доступ к общим деньгам.

Для пользователя со статусом «свой человек» можно установить индивидуальные лимиты на день, неделю или месяц. Мобильное приложение может анализировать расходы всей семьи – как траты в целом, так и расходы на определенные, схожие по назначению покупки, например, на продукты. Можно настроить приложение и так, что оно позволит понять, как тратит средства каждый конкретный человек из «своего круга».

Мобильное приложение позволяет выполнять и все обычные платежные поручения клиента. В нем можно переводить средства другим людям – по номеру карты, по номеру телефона, между счетами в одном банке или вообще в другой банк. Через приложение можно платить за услуги ЖКХ, за мобильную связь, делать другие платежи, в которых время от времени возникает потребность. С помощью аккаунта легко открывать дополнительные счета в банке, вклады, в том числе валютные. При необходимости можно онлайн переключаться с одной валюты на другую, чтобы платить по выгодному курсу, избегая двух-трех конвертаций. При этом снятие наличные во всех банкоматах мира – бесплатно, SBI Банк не берет комиссию за то, что его клиент решил снять деньги в «чужом» банкомате.

Установив приложение, можно видеть, как все члены семьи распоряжаются деньгами и как они пользуются дополнительными опциями, которые дает владельцу счета банк. Также видно, как формируются суммы, которые банк начисляет на средства, размещенные на счете. В аккаунте видно состояние вкладов. Приложение позволяет деньгам семьи жить в финансовой экосистеме, где каждый может пользоваться теми опциями, которые ему удобны и полезны на данный момент, и быстро переключаться между счетами в зависимости от возникшей задачи.

В целом, по словам разработчиков, приложение «Свой круг» позволяет всей семьей тратить деньги рациональнее, так как все расходы видны сразу.

Мобильная «копилка» в детском приложении «Свой Круг Start» и стильный брелок для детей

SBI Банк уделяет особенное внимание детям и тому, как они учатся азам финансовой грамотности. «Свой круг» предлагает для детей собственную версию мобильного банка – личное приложение «Свой Круг Start». Оно показывает, как ребенок распоряжается выделенными ему средствами на его личном счету, показывает историю операций и учит копить.

С помощью встроенной электронной копилки ребёнок сможет легко собрать нужную сумму на желанную покупку. Она автоматически собирает остатки денег, выданных на карманные расходы. Второй способ её пополнить – выполнить задание родителей. Например, мама может просить сына пропылесосить ковры и погулять с собакой, а дочку поручить расчесать разбросанных кукол и уложить их спать на место для игрушек, а потом прочитать с няней 20 страниц «Волшебника изумрудного города». Мальчику устанавливается награда в 300 рублей, которые он может потратить по своему усмотрению или накопить. А девочке на деньги, которые будут начислены после выполнения поручения, разрешается сходить с няней в магазин и выбрать новый наряд для куклы. Ребенок может в любой момент «разбить» свою копилку и потратить деньги. Если принято решение «хватит копить, пора потратить», то приложение пришлет взрослым уведомление.

Подобное игровое решение помогает ребенку самому отвечать за свои финансовые поступки. Он сам зарабатывает, копит, тратит, и при этом знает, как ценится его труд. А родители могут отслеживать траты ребенка и наблюдать, насколько грамотно он распоряжается деньгами. И все это – без лишних понуканий и напоминаний.

С помощью стильного платежного брелока дети могут оплачивать завтраки и обеды, а также проезд в московском транспорте. При этом потратить деньги «на сторону» не получится – в него «вшит» ограничитель онлайн-платежей. Гаджет защищен от мошенников, водонепроницаем и не ломается.

Брелоком могут пользоваться и взрослые, например, для оплаты проезда. Подобные устройства уже стали удобной и безопасной альтернативой картам, особенно если их приходится оставлять в раздевалке, или если у клиента банка кредитная карта с большим лимитом.

При утере брелок просто восстановить. Для этого не нужно обращаться в многофункциональный центр (МФЦ) и ждать долго. Банк без запроса дополнительных документов восстановит его всего за несколько рабочих дней, а курьеры доставят новый брелок домой владельцу счета.

Программа лояльности для всей семьи

Банк предлагает своим клиентам семейную программу лояльности. На счет баллами возвращается до 10% от общей суммы покупок всей семьи. Каждый балл равен 1 рублю. Предельной суммы начисленных баллов нет, срок жизни баллов не ограничен, то есть они не сгорают. За покупки в магазинах-партнерах банка возврат составит до 20% в рублях.

Пользователи приложения «Свой круг» сами выбирают те категории, в которых получать кешбэк семья посчитает для себя наиболее важными.

Клиенты банка могут претендовать на три уровня повышенного начисления баллов кэшбэка в зависимости от трат. «Бронзовый» уровень устанавливается, если со счета в банке семья совместно совершает покупки на 5 тыс. рублей, «Серебряный», если со счета израсходовано 30 тыс. рублей, а когда потрачено 50 тыс. рублей – то это уровень «Золотой». На каждом уровне членам семьи открываются новые категории товаров и услуг, на которые начисляется кэшбэк до 10%.

Дополнительные продукты

Процент, который банк начисляет на остаток по общему семейному счёту – 6%.

В приложении можно открыть накопительный счёт и перевести туда временно невостребованные деньги. На средства на этом счете банк тоже начисляет до 6%. В приложении в режиме онлайн можно открыть вклад-конструктор «Свои правила».

В целом «Свой круг» — это легкое в обращении, но вместе с тем функциональное мобильное приложение, при помощи которого удобно следить за семейным бюджетом. По утверждению SBI Bank, аналогов «Своему кругу» в мире пока нет: в этом приложении собраны в одном месте все опции, которые может предложить своему клиенту и его семье современный банк.



СМ. ТАКЖЕ (5)


Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  Ассоциация ФинТех (АФТ) (1, 1)
  Другие (0, 0)


Распределение вендоров по количеству проектов внедрений (систем, проектов) с учётом партнёров

За всю историю
2021 год
2022 год
2023 год
Текущий год

  SAP SE (8, 113)
  Oracle (4, 98)
  Manzana Group (М Софт) (7, 65)
  НПО Аналитика (1, 38)
  SAS Institute Inc (3, 34)
  Другие (202, 291)