Component Business System (CBS) Athena (компонентная бизнес-система «Афина»)

Проблемы АБС

Потребности банков опережают развитие АБС, и производители не успевают за этими изменениями как в функциональной части, так и в совершенствовании своего взаимодействия с банками. Производители АБС не могут своевременно удовлетворить специфические, сугубо индивидуальные требования банков. Тем более что сегодня эти требования часто относятся к ноу-хау самого банка и непосредственно влияют на технологичность его работы. В эпоху конкуренции бизнес-технологий каждый банк желает иметь над ними полный контроль.

Поскольку АБС в принципе не может покрыть весь необходимый банку функционал, банки параллельно используют множество других специализированных систем. В таких условиях IT-инфраструктура и ее системообразующее ПО не должны зависеть от особенностей той или иной АБС, а функциональные компоненты, непосредственно обслуживающие бизнесы банка, должны органично встраиваться в тот IT-ландшафт, который банк организует по своему усмотрению.

Концептуально большинство работающих в банках АБС не соответствуют этим требованиям!

Причина этого в историчности их развития. Ведь АБС развивались не «сверху», а «снизу», не от задач тактического и стратегического управления бизнесом, а от потребностей в решении повседневных задач разных бизнес-направлений, путем автоматизации отдельных наборов наиболее востребованных бизнес-функций с последующей их интеграцией в единую среду.

Укрупнение банков влечет за собой усложнение систем управления, и на первое место выходит необходимость эффективной организации и системной оптимизации бизнес-процессов. Современный топ-менеджер мыслит категориями бизнес-процессов, и для реализации его требований необходим процессно-ориентированный подход не только к управлению, но и к средствам его поддержки. Однако этот подход изначально не заложен в концепцию эксплуатируемых АБС. Их архитектурная организация неспособна обеспечить потребности современных руководителей.Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 6.6 т

В большинстве АБС нет бизнес-процесса как выделенной полноценной сущности, которую можно явно описывать, моделировать, оценивать и оптимизировать как на уровне логики, так и на уровне ее реализации. Применение этих АБС для оптимизации банковских бизнес-процессов трудоемко и затратно.

С другой стороны, опять же в силу историчности своего развития АБС накладывают свои ограничения и на банковский IT-ландшафт, и на систему мышления персонала. Первое ограничивает разумную свободу банка в части построения своей инфраструктуры, последнее приводит к проблемам управления психологического характера.

Легко управлять персоналом, который мыслит в тех же категориях, что и руководитель. Но специалисты, работающие с конкретной информационной системой, мыслят в категориях этой системы, а не в категориях процессно-ориентированного подхода. Это создает разрыв в мышлении, усиливает взаимное непонимание. В результате руководители и исполнители говорят на разных языках…

Требования к новой архитектуре банка

Бизнес-ориентированность IT требует выделения в банковской инфраструктуре отдельных гибко настраиваемых зон.

Первая зона индивидуальной специфики работы банка — интерфейсы. Она важна для банка, так как обеспечивает работу пользователей и их взаимодействие. Пользовательские интерфейсы должны быть легко реконфигурируемы банком по собственному усмотрению, а их атрибутный состав быть легко изменяемым.

Вторая зона — бизнес-процессы. Она непосредственно поддерживает бизнес банка и должна быть максимально независима от ПО, которое может меняться по тем или иным причинам. Перестройка технологического ядра, например, не должна затрагивать представительскую часть, непосредственно влияющую на работу и взаимодействие пользователей.

Третий слой — транспортный уровень. Здесь требуется 100%-ная настраиваемость c возможностью регулирования и распределения информационных потоков между различными приложениями для фактического объединения их в единую систему с единым управлением.

С учетом этих особенностей и должна строиться современная архитектура средств поддержки банковской деятельности.

Компонентная бизнес-система (CBS): максимум возможностей в современных условиях

«Кубиками» современной банковской инфраструктуры должны стать адаптивные бизнес-компоненты, удовлетворяющие современным стандартам управления бизнес-процессами, способные бесконфликтно встраиваться в современные IT-ландшафты, образующие в результате единую целостную компонентную банковскую систему.

Усиление интеграции банковских инфраструктур неизбежно! Это обусловлено высокими требованиями к технологичности работы современного банка на всех уровнях его деятельности. Поэтому, с одной стороны, мы имеем неизбежность реализации подходов SOA при построении банковских инфраструктур, а с другой, объединение концепций SOA и BPM для наилучшего удовлетворения бизнес-потребностей банка.

CBS Athena — реализация BPM средствами SOA

Наш новый продукт Component Business System (CBS) Athena (компонентная бизнес-система «Афина») относится к принципиально новому классу систем, реализующих требования BPM в банковской деятельности средствами SOA.

CBS Athena имеет открытую сервисно ориентированную архитектуру (рис. 1), состоящую из наборов гибко конфигурируемых, легко заменяемых разноуровневых функциональных компонентов, и ориентирована на максимальное использование промышленных инструментальных средств (IBM, Oracle и др.), а не на создание их аналогов.

Одно из наиважнейших преимуществ CBS Athena — отделение моделей обслуживания и общей логики бизнеса от технологических особенностей конкретных IT.

Управление в CBS Athena строго подчинено бизнес-логике работы конкретного банка, выраженной в моделях (формализованных описаниях) его бизнес-процессов, и обеспечивается средствами конкретной BPM-машины, используемой банком. Модели бизнес-процессов, удовлетворяющие его требованиям, являются составной частью поставляемых компанией бизнес-решений.

Взаимодействие пользователей с бизнес-процессами обеспечивается средствами слоя интерфейсов, который описывает сценарии взаимодействия пользователя с системой и визуальное представление сущностей и интерфейсов к выполняемым операциям. Слой компонентов обеспечивает предоставление бизнес-процессам необходимых операций

Особенностью архитектуры CBS Athena является взаимная независимость логики разных слоев. Притом что ее компоненты составляют логически единое законченное целое, каждый из слоев преследует узкоспециализированные цели, инкапсулирует только характерные для него функции и общается с компонентами других слоев через стандартизованные интерфейсы средствами прикладных высокоуровневых протоколов.

Таким образом, при неизменном наборе компонентов могут меняться как бизнес-процессы работы банка, так и состав используемого им ПО, а появление новых компонентов может не затрагивать логику уже существующих. И наоборот, бизнес-процессы могут оптимизироваться при относительно неизменном составе компонентов.

Соответственно, в рамках одной архитектурной модели может быть реализовано множество ее технологических и программно-аппаратных вариаций, отражающих потребности и специфику самых разных банков.

Место CBS Athena в банковской инфраструктуре

Специализация и компетентность мирового софтверного рынка сегодня чрезвычайно развиты. Активно развивается SOA, производство серверов приложений, единых сервисных шин предприятий и других программных средств новых поколений. Нотации BPMN и BPEL становятся стандартом de facto, а поддерживающее их ПО производится многими поставщиками.

Узкоспециализированный мастер сделает свое дело лучше, чем специалист широкого профиля! В такой ситуации дублирование функций специализированного системообразующего ПО в рамках АБС теряет всякий смысл. Оно не только значительно увеличивает себестоимость разработки и стоимость владения системой, но и накладывает ряд необоснованных ограничений на индивидуальные IT-политики банков.

CBS Athena представляет принципиально новый подход — построение решения для банка на основе уже имеющейся у него инфраструктуры. Банк формирует свою инфраструктуру согласно индивидуальной политике в сфере IT, используя при этом стандартное ПО тех или иных производителей по своему выбору, а также специализированные банковские системы, предназначенные для решения конкретных задач.

CBS Athena по своей сути является гибкой бизнес-ориентированной надстройкой над этим ПО (рис. 2). Имея в своем составе интерфейсы к продуктам сторонних производителей, CBS Athena с минимальными затратами вписывается в индивидуальный IT-ландшафт конкретного банка.

Состав CBS Athena

В состав системы входят:

• Компоненты и сервисы, обеспечивающие реализацию бизнес-процессов банка под управлением внешней BPM-машины.
• IT-сервисы — связующий слой, обеспечивающий низкоуровневую реализацию логики выполнения бизнес-операций.
• Интерфейсы взаимодействия со всеми видами необходимого ПО, используемого банком при построении конечной системы.
• Модели бизнес-процессов, адаптируемые под требования конкретных реализаций BPM-машин.

CBS Athena — бизнесу банка

Стратегические бизнес-преимущества, которые дает банкам применение CBS Athena, следующие:

• Более строгая формализация бизнес-процессов и приведение их к единому стандарту (BPMN).
• Возможности значительного повышения управляемости бизнеса.
• Реализация целостного системного подхода к построению бизнеса и управлению.
• Широкие возможности оптимизации бизнес-процессов на всех уровнях.
• Минимальная зависимость бизнеса от программно-аппаратных платформ и конкретных приложений.
• Строгое подчинение IT-инфраструктуры потребностям банка (бизнес-процессам) как в оперативно-тактическом, так и в стратегическом плане.
• Реальные возможности унификации и оптимизации бизнес-процессов в масштабах крупных филиальных сетей.
• Гибкие возможности формирования разнообразных архитектурных комбинаций.
• Возможность последовательной реализации с оптимизацией инвестиций.

CBS Athena — инфраструктуре банка

Развитие инфраструктуры банка с CBS Athena (в отличие от АБС) происходит по схеме расширения, а не замены существующих компонент. Весь наработанный банком функционал не выбрасывается, как это часто бывает при переходе на новую АБС, а интегрируется в новый комплекс IT-управления банковским бизнесом.

CBS Athena дает банку не только новый функционал, но и новые возможности управления своими существующими ресурсами за счет использования BPM и SOA. Вместо приспособления инфраструктуры банка под требования конкретной АБС банк сам формирует инфраструктуру, ориентируясь в первую очередь на требования своего бизнеса.

При этом происходит четкое разделение поддержки существующего ПО. Функциональные блоки и инструменты департамента IT становятся максимально разделены и независимы. Это позволяет банку принимать наиболее удобные ему решения по выбору баз данных, серверов приложений и т. п.

Использование BPM позволяет сделать развитие нового функционала более очевидным и полезным для бизнеса. Бизнес становится непосредственным участником процесса, и это позволяет эффективно распределять инвестиции в IT.

Кроме того, CBS Athena позволяет более эффективно и быстро проводить доработки функционала, так как итоговое решение не зажато рамками и требованиями конкретной АБС и имеет множество альтернативных вариантов.

C CBS Athena у банка возникает значительная свобода в части эффективной организации собственного бизнеса и построения своей инфраструктуры. Он обретает независимость от используемого ПО, перестает быть заложником используемых АБС и политики отдельных производителей. Банк получает реальную возможность выбирать разные пути развития своей инфраструктуры (поставщик, банк, сторонние компании) и построить сугубо партнерский стиль работы с поставщиками. C CBS Athena он волен свободно выбирать те IT-решения, которые наиболее полно соответствуют его индивидуальным запросам.

Сегодня, когда рынок требует новых подходов, СBS Athena, построенная на основе наиболее перспективных мировых концепций, предоставляет инновационный подход к построению банковских инфраструктур, максимально снижающий потенциальные риски банка и делающий его бизнес максимально гибким.