ККБ, Консервативный коммерческий банк
С 1990 года
Россия
Центральный ФО РФ
Москва
119071, Малый Калужский пер., д. 4, стр. 1
8 (800) 333-77-30
+7 (499) 301-04-54
Содержание |
Персоны (5) работали ранее - 5
Сотрудники компании, известные TAdviser. Добавить персону можно здесь.ФИО | Должность | Комментарий |
---|---|---|
Клочкова Ирина Александровна | Президент | --- |
Шкурин Анатолий Иванович | Председатель Совета директоров | --- |
Коновалов Сергей Петрович | Председатель правления | --- |
Данилов Илья Витальевич | Заместитель Председателя правления Банка | --- |
Ветрова Юлия Васильевна | Заместитель Председателя Правления | --- |
Продукты (1)
Продукты (ит-системы) данного вендора. Добавить продукт можно здесь.Продукт | Технология | Кол-во проектов |
---|---|---|
PayMaster (сервис) | Системы дистанционного банковского обслуживания | 0 |
Цифровой паспорт (2 проекта)
Список известных внедрений ИТ-систем в организации. Добавить проект.«Консервативный коммерческий банк», ККБ (ранее «Краскомбанк») - универсальный банк, который предлагал разнообразные финансовые инструменты до отзыва лицензии в 2022 году.
История
2022
Из обслуживавшего WebMoney банка после отзыва лицензии вывели 7,6 млрд рублей
Как стало известно в середине мая 2022 года, из Консервативного коммерческого банка (ККБ), который был расчетным центром платежной системы WebMoney, после отзыва лицензии было выведено более 7 млрд рублей.
Как пишут «Ведомости» со ссылкой на отчет ЦБ РФ, средства ККБ в банках на 11 февраля 2022 года по результатам обследования оказались на уровне 2,5 млрд рублей и снизились на 7,6 млрд рублей. Снижение связано с четырьмя операциями:
- Несанкционированный платеж по системе SWIFT;
- Инкассация наличной валюты с последующим зачислением на корсчет в уполномоченном банке;
- Перевод денег на корсчет в ЦБ (возврат депозита);
- Корректировки по МСФО.
По последним трем операциям общая сумма на 11 февраля 2022 суммарно составила менее 700 млн рублей, указано в докладе.
Подобный успешный несанкционированный перевод средств — довольно редкий случай, объяснили «Ведомостям» эксперты. В «Эксперт РА» говорят, что снижение обязательств перед клиентами на 7,6 млрд рублей в день отзыва лицензии отражает вывод средств, размещенных на счетах ностро (счет «нашего» банка, открытый в иностранном банке). Этими средствами могли быть обеспечены обязательства перед подконтрольными бенефициарам банка компаниями или аффилированными с ними юрлицами.Метавселенная ВДНХ
Юристы называют несанкционированные переводы уже после отзыва лицензии довольно редкой схемой. По словам экспертов, недобросовестные банки имеют техническую возможность осуществлять платежи через корсчета, открытые в других банках, в том числе в иностранных — так как уведомить все банки о запрете невозможно, и это не является пробелом в законодательстве.
При этом законодательство устанавливает уголовную ответственность за совершение корыстных действий вопреки предусмотренному законом запрету на их совершение, добавляют в BGP Litigation.[1]
Неустановленные лица вывели из банка $30,7 млн после отзыва лицензии
Опорный банк Webmoney - «Консервативный Коммерческий Банк» вывел активы из-под носа временной администрации. Следственный комитет РФ изучает валютные операции банка, произошедшие через несколько минут после отзыва лицензии. «Неустановленными сотрудниками» был выполнен перевод в пользу ООО «Финком» $70,4 тыс. Через 30 минут сотрудники банка вывели $30,7 млн в офшор Nortfors.
Отзыв лицензии за сомнительные операции
11 февраля 2022 года ЦБ РФ сообщил об отзыве лицензии у «Консервативного коммерческого банка» (ККБ), который является расчетной финансовой организацией для платежной системы WebMoney. По данным регулятора, ККБ:
- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
- допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В ЦБ отметили, что ККБ фактически не осуществлял традиционную банковскую деятельность, специализируясь на оказании услуг в области электронной коммерции. Банком «ККБ» не проводилась работа по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны. Деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка.
ЦБ выдал предписание ККБ прекратить переводы и пополнение кошельков WebMoney в декабре 2021 года. Нарушений, связанных с выводом капитала или платежами на нелегальных площадках, равно как недостатка борьбы с незаконным использованием сервиса у WebMoney нет и не было, заявлял РБК представитель сервиса. Он подчеркнул, что предписание ЦБ стало неожиданностью, а основанием для ограничений «обозначены формальные замечания».
Центробанк указал, что вкладчикам ККБ вернут 100% средств, однако в сумме не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика, в том числе начисленные по вкладам проценты. Выплатой средств займется госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов».[2]
2020
На февраль 2020 года акционерами Банка являются как физические, так и юридические лица.
2016: Изменение организационно-правовой формы
Наименование банка Открытое акционерное общество «Консервативный коммерческий банк» изменено на Акционерное общество «Консервативный коммерческий банк».
2010: Смена названия с «Краскомбанк» на «Консервативный коммерческий банк»
Наименование банка Открытое акционерное общество коммерческий банк «Краскомбанк» изменено на Открытое акционерное общество «Консервативный коммерческий банк».
1998: Преобразование в ОАО
Коммерческий банк «Краскомбанк» Товарищество с ограниченной ответственностью преобразован в Открытое акционерное общество коммерческий банк «Краскомбанк» (ОАО КБ «Краскомбанк»).
1990: Создание банка
На основе филиала Агропромбанка СССР в г. Астрахань создан Коммерческий банк «Краскомбанк» Товарищество с ограниченной ответственностью.