ККБ, Консервативный коммерческий банк

«Консервативный коммерческий банк», ККБ (ранее «Краскомбанк») - универсальный банк, который предлагал разнообразные финансовые инструменты до отзыва лицензии в 2022 году.

История

2022

Из обслуживавшего WebMoney банка после отзыва лицензии вывели 7,6 млрд рублей

Как стало известно в середине мая 2022 года, из Консервативного коммерческого банка (ККБ), который был расчетным центром платежной системы WebMoney, после отзыва лицензии было выведено более 7 млрд рублей.

Как пишут «Ведомости» со ссылкой на отчет ЦБ РФ, средства ККБ в банках на 11 февраля 2022 года по результатам обследования оказались на уровне 2,5 млрд рублей и снизились на 7,6 млрд рублей. Снижение связано с четырьмя операциями:

• Несанкционированный платеж по системе SWIFT;
• Инкассация наличной валюты с последующим зачислением на корсчет в уполномоченном банке;
• Перевод денег на корсчет в ЦБ (возврат депозита);
• Корректировки по МСФО.

Из обслуживавшего WebMoney банка после отзыва лицензии вывели 7,6 млрд рублей

По последним трем операциям общая сумма на 11 февраля 2022 суммарно составила менее 700 млн рублей, указано в докладе.

Подобный успешный несанкционированный перевод средств — довольно редкий случай, объяснили «Ведомостям» эксперты. В «Эксперт РА» говорят, что снижение обязательств перед клиентами на 7,6 млрд рублей в день отзыва лицензии отражает вывод средств, размещенных на счетах ностро (счет «нашего» банка, открытый в иностранном банке). Этими средствами могли быть обеспечены обязательства перед подконтрольными бенефициарам банка компаниями или аффилированными с ними юрлицами.Витрина данных НОТА ВИЗОР для налогового мониторинга 2.1 т

Юристы называют несанкционированные переводы уже после отзыва лицензии довольно редкой схемой. По словам экспертов, недобросовестные банки имеют техническую возможность осуществлять платежи через корсчета, открытые в других банках, в том числе в иностранных — так как уведомить все банки о запрете невозможно, и это не является пробелом в законодательстве.

При этом законодательство устанавливает уголовную ответственность за совершение корыстных действий вопреки предусмотренному законом запрету на их совершение, добавляют в BGP Litigation.^[1]

Неустановленные лица вывели из банка $30,7 млн после отзыва лицензии

Опорный банк Webmoney - «Консервативный Коммерческий Банк» вывел активы из-под носа временной администрации. Следственный комитет РФ изучает валютные операции банка, произошедшие через несколько минут после отзыва лицензии. «Неустановленными сотрудниками» был выполнен перевод в пользу ООО «Финком» $70,4 тыс. Через 30 минут сотрудники банка вывели $30,7 млн в офшор Nortfors.

Отзыв лицензии за сомнительные операции

11 февраля 2022 года ЦБ РФ сообщил об отзыве лицензии у «Консервативного коммерческого банка» (ККБ), который является расчетной финансовой организацией для платежной системы WebMoney. По данным регулятора, ККБ:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
• допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ЦБ лишил лицензии расчётный банк WebMoney за сомнительные операции

В ЦБ отметили, что ККБ фактически не осуществлял традиционную банковскую деятельность, специализируясь на оказании услуг в области электронной коммерции. Банком «ККБ» не проводилась работа по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны. Деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка.

ЦБ выдал предписание ККБ прекратить переводы и пополнение кошельков WebMoney в декабре 2021 года. Нарушений, связанных с выводом капитала или платежами на нелегальных площадках, равно как недостатка борьбы с незаконным использованием сервиса у WebMoney нет и не было, заявлял РБК представитель сервиса. Он подчеркнул, что предписание ЦБ стало неожиданностью, а основанием для ограничений «обозначены формальные замечания».

Центробанк указал, что вкладчикам ККБ вернут 100% средств, однако в сумме не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика, в том числе начисленные по вкладам проценты. Выплатой средств займется госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов».^[2]

2020

На февраль 2020 года акционерами Банка являются как физические, так и юридические лица.

2016: Изменение организационно-правовой формы

Наименование банка Открытое акционерное общество «Консервативный коммерческий банк» изменено на Акционерное общество «Консервативный коммерческий банк».

2010: Смена названия с «Краскомбанк» на «Консервативный коммерческий банк»

Наименование банка Открытое акционерное общество коммерческий банк «Краскомбанк» изменено на Открытое акционерное общество «Консервативный коммерческий банк».

1998: Преобразование в ОАО

Коммерческий банк «Краскомбанк» Товарищество с ограниченной ответственностью преобразован в Открытое акционерное общество коммерческий банк «Краскомбанк» (ОАО КБ «Краскомбанк»).

1990: Создание банка

На основе филиала Агропромбанка СССР в г. Астрахань создан Коммерческий банк «Краскомбанк» Товарищество с ограниченной ответственностью.