Commerzbank AG

Коммерцбанк АГ (Commerzbank AG) — банковский концерн Германии — ведёт свою деятельность на финансовом рынке с 1870 года, оказывая все виды коммерческих услуг для физических и юридических лиц.

Показатели деятельности

2020: Чистый убыток - 2,87 млрд евро, выручка - 8,19 млрд евро

Commerzbank в 2020 году получил выручку на уровне 8,19 млрд евро, что меньше показателя годичной давности в 8,64 млрд евро. В банке заявили, что выручка осталась «стабильной» отчасти благодаря повышению на 9% чистого комиссионного дохода на фоне сильного бизнеса, связанного с ценными бумагами.

По итогам 2020 года Commerzbank зарегистрировал чистый убыток в размере 2,87 млрд евро, тогда как годом ранее чистая прибыль банка измерялась 585 млн евро. Убытки финансовой группы оказались самыми высокими по меньшей мере с 2006 года, отмечает Bloomberg.

Денежные потери банка во многом связаны с масштабной реструктуризацией, на которую в 2020 году было потрачено около 814 млн евро. Суммарные затраты на эту программу оцениваются не менее чем в 1,8 млрд евро.

Commerzbank получил крупнейшие убытки с 2006 года

Помимо расходов на реструктуризацию, негативное влияние на финансовые показатели банка оказало обесценение гудвилла и списания (из-за этого банк не досчитался 1,6 млрд евро), связанные с влиянием пандемии коронавируса COVID-19, отмечается в пресс-релизе. По прогнозам Commerzbank, в 2021 году траты на ликвидацию отрицательных последствий от пандемии превысят 0,5 млрд евро.

В то же время показатель достаточности основного капитала первого уровня (CET 1) на конец 2020 года поднялся до 13,2% по сравнению с 13,4% годом ранее.

В 2020 году административные расходы Commerzbank составили 6,16 млрд евро, снизившись на 2,4% в сравнении с предыдущим годом, когда затраты равнялись 6,31 млрд евро. Этот спад в банке связали с «эффективным управлением расходами». В отчете отмечается, что численность персонала Commerzbank в 2020 году сократилась примерно на 900 сотрудников, работающих полный рабочий день. В 2021 году увольнения продолжатся, равно как и закрытие отделений — ожидается, что к концу декабря у банка станет на 190 меньше филиалов, чем к 31 декабря 2020 года.^[1]

История

2024: Правительство Германии наняло Rothschild для защиты банка от увеличения доли UniCredit

В декабре 2024 г Германия наняла Rothschild & Co. для консультирования по оставшемуся пакету акций Commerzbank AG, после того как частичная продажа в сентябре подверглась широкой критике за то, что позволила итальянскому конкуренту UniCredit вклиниться в сделку.

2023 г.

По словам источников, Rothschild предоставит стратегические рекомендации о том, как реагировать на любые дальнейшие действия UniCredit. Французский инвестиционный банк также рассмотрит вопрос о возможных будущих продажах 12% акций, которыми по-прежнему владеет Германия.

К декабрю 2024 г UniCredit SpA увеличила свою долю в Commerzbank AG примерно до 28%, что усиливает стремление главного исполнительного директора Андреа Орсела к приобретению немецкого кредитора. Импортозамещение ПО в России: ключевые поставщики, крупные проекты, оценки и перспективы. Обзор TAdviser 12.7 т

UniCredit заключил дополнительные соглашения по акциям Commerzbank. На 17 декабря UniCredit владеет 9,5% акций напрямую и около 18,5% через деривативы.

Германия фактически призвала UniCredit SpA продать свою долю в Commerzbank AG всего через несколько часов после того, как итальянский банк заявил о ее увеличении, что еще больше усилило напряженность в отношениях между двумя основными акционерами немецкого кредитора.

«Сам UniCredit подчеркивает, что участие в Commerzbank до сих пор было чистой инвестицией, которая также может быть ликвидирована в любой момент», - заявил заместитель официального представителя правительства Вольфганг Бюхнер. «Правительство Германии ожидает, что UniCredit воспользуется этой возможностью».

2022: Прекращение деятельности в России после начала конфликта на Украине

Основная статья: Коммерцбанк

12 марта 2022 г было объявлено, что на фоне спецоперации России на Украине Commerzbank прекращает деятельность в России.

2021: Увольнение 10 тыс. сотрудников, закрытие 50% отделений

В конце января 2021 года немецкий банк Commerzbank сообщил о начале стратегической реструктуризации, в рамках которой к 2024 году компания уволит до 10 тыс. сотрудников и закроет 340 отделений в Германии.

По состоянию на январь 2021 года в Commerzbank работает около 48 500 сотрудников по всему миру. Однако, администрация банка предупредила, что его внутренний рынок сильно пострадает: каждое третье рабочее место в Германии будет сокращено.

Количество филиалов в Германии сократится с 790 до 450 в результате стремления администрации к экономии, которое, по словам банка, ставит «рентабельность выше роста».

Commerzbank планирует уволить 10 тыс. сотрудников и закрыть половину отделений

План реструктуризации бизнеса продвигает генеральный директор Commerzbank Манфред Кноф, который занял эту должность в сентябре 2020 года. Банк заявил, что внесет изменения «как можно скорее». Ожидается, что к 2024 году затраты банка снизятся на 1,4 млрд евро ($1,7 млрд), или примерно на 20%.

Мы хотим сосредоточить внимание на сильных сторонах Commerzbank и обеспечить его высокие показатели в долгосрочной перспективе, - говорится в заявлении генерального директора Манфреда Кнофа. - Чтобы достичь этого, мы упростим структуру и сократим расходы.

Общие расходы Commerzbank на реструктуризацию составят 1,8 млрд евро, из них 0,8 млрд уже были заложены в бюджете 2020 года. Занимать средства на эти цели финучреждение не планирует.

В заявлении Commerzbank также сообщается, что банк будет вести переговоры с сотрудниками для того, чтобы согласовать справедливые и, насколько это возможно, социально ответственные решения в ходе сокращения численности персонала.

Параллельно Commerzbank намерен оцифровывать и автоматизировать свои бизнес-процессы. В течение следующих четырех лет Commerzbank инвестирует в ИТ 1,7 млрд евро.^[2]

2020

Назначение Манфреда Кнофа на должность генерального директора

В конце сентября 2020 года стало известно о том, что новым генеральным директором Commerzbank станет Манфред Кноф. До этого он возглавлял немецкий розничный банк Deutsche Bank. Подробнее здесь.

Закрытие 200 из 1000 отделений из-за COVID-19

14 августа 2020 года стало известно о том, что Commerzbank решил навсегда закрыть 200 из 1000 отделений, которые прекратили свою деятельность в начале 2020 года. Данное решение связано с кризисом, вызванным пандемией коронавируса COVID-19, и является частью плана по ликвидации пятой части филиалов банка.

Согласно информации от источников, знакомых с планами Commerzbank, персонал банка узнал о новости 14 августа.

Уходящий в отставку генеральный директор Commerzbank Мартин Цильке в 2020 году объявил о новой программе по экономии расходов, которая и предполагала закрытие приблизительно 200 отделений из существующей сети, где насчитывается 100 отделений. Этот план, как предполагалось, будет реализован к концу 2023, однако последнее решение управляющий значительно ускорит выполнение этой задачи. Мартин Цильке пообещал сохранить для клиентов сервисы, доступные в онлайн-режиме, так как люди все чаще останавливают свой выбор на онлайн-банкинге.

Commerzbank навсегда закрывает 200 из 1000 отделений из-за COVID-19

По данным Bloomberg, Commerzbank возобновит деятельность 150 других филиалов в ближайшие недели. Так, общее число открытых филиалов банка достигнет 600, остальные 200 филиалов откроются позднее.

В начале июля 2020 года Мартин Цильке сообщил о намерении покинуть пост генерального директора Commerzbank. Решение связано с критикой политики Цильке со стороны главных акционеров банка, в частности BlackRock и Cerberus Capital Management. В Cerberus деятельность Commerzbank характеризуют как «катастрофическую».

Непродуманные и плохо реализуемые попытки руководства предотвратить развал Commerzbank свидетельствуют о высоком уровне халатности и высокомерия, с которым мы больше не готовы мириться, - отметили в Cerberus.

Новый председатель наблюдательного совета Commerzbank Ханс-Йорг Феттер в поисках нового генерального директора. Цильке сказал, что уйдет к концу 2020 года или ранее, когда будет найден преемник.^[3]

Увольнение председателя совета и исполнительного директора из-за недовольства их стратегией

В конце июня 2020 года председатель совета и исполнительный директор Commerzbank покинули компанию из-за растущего недовольства к их стратегиям. Подробнее здесь.

2018: Кража у россиянки 4,6 млн евро из ячейки в Мюнхене

В январе 2020 г в суде Мюнхена идет процесс по делу о краже денег из банковской ячейки россиянки, где у неё было 32 млн евро.

Дело касается вклада россиянки Евгении Б., которая 29 ноября 2016 года оставила в филиале Коммерцбанка в Мюнхене 32 млн евро в семи ячейках. В марте 2018 года выяснилось, что из одной ячейки пропало 4,62 млн евро.

Подозреваемых в краже семеро. Известно, что среди подозреваемых есть сотрудница банка, которая помогала россиянке зарезервировать ячейки и отговорила от страхования сбережений. В этом процессе участвовали минимум три других сотрудника банка, а также руководитель филиала, который должен был авторизовать операцию.

Следствие считает, что речь идет о краже, осуществленной группой лиц по сговору. Сотрудница банка предоставила злоумышленникам информацию о ячейках, те также открыли счет и ячейку в банке, чтобы иметь доступ к хранилищу. В итоге между декабрем 2017-го и мартом 2018 года двое из этой группы вынесли из банка деньги, которые правоохранительные органы так и не смогли пока найти.

2010

8 миллионов корпоративных клиентов в 40 странах

На 2010 г более 8 миллионов корпоративных клиентов в 40 странах мира пользуются кредитными программами банка, реализуя свои задачи и потребности по развития бизнеса.

Виртуализация ИТ-инфраструктуры

В 2010 г для управления информационными активами в компании выстроена ИТ-инфраструктура с динамическим распределением физических ресурсов на различных удалённых площадках. Более шестидесяти процентов всех аппаратных средств консолидированы и объединены с помощью технологии виртуализации под управлением VMware ESX Server, где за счёт высвободившихся ресурсов развёрнуто 20 критически важных серверов с непрерывной нагрузкой.

Примечания