Сбербанк Факторинг Онлайн

Основные статьи:

• Факторинг (рынок России)
• СЭД (подробнее)

Платформа «Сбербанк факторинг онлайн» — полностью дистанционный сервис для финансирования оборотных средств. Поставщики могут удаленно загружать документы и реестры поставок, подписывать договоры факторинга и трехсторонние уведомления, запрашивать финансирование и т.д. Чтобы подключиться к цифровому факторингу, предприятию необходимо владеть любой УКЭП и зарегистрироваться на платформе.

2020

Запуск предпродажного кабинета

Компания Сбербанк Факторинг, входящая в экосистему Сбера, 13 ноября 2020 года сообщила о реализации на цифровой платформе «СберФакторинг Онлайн» предпродажного (presale) кабинета для того, чтобы повысить удобство получения факторинга для клиента.

Теперь поставщику достаточно перейти с официального сайта СберФакторинг в личный кабинет цифровой платформы, минуя процесс обработки заявки на сайте, и оставить обращение по планируемой сделке. Клиент получает возможность, не дожидаясь звонка клиентского менеджера проверять актуальный статус по заявке и загружать документы в ответ на автоматический запрос. Все процессы происходят онлайн.Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 6.3 т

После получения положительного решения, клиент на платформе подписывает договорную документацию, передает реестры поставок и получает финансирование.

Реализация пресейл-кабинета значительно повышает удобство и скорость получения факторингового финансирования для клиента за счет автоматизации процессов и полностью бесконтактного взаимодействия.

Запуск конструктора отчетов для поставщиков

Компания «Сбербанк Факторинг» (входит в экосистему Сбербанка) 11 августа 2020 года объявила о запуске конструктора отчетов на цифровой платформе «Сбербанк Факторинг Онлайн». Это бесплатное расширение функционала для клиентов платформы, благодаря которому поставщики могут настраивать информацию по факторингу под свои индивидуальные потребности.

Функционал позволяет использовать следующу. технологию работы: отчеты формируются автоматически и позволяют поставщику быстро сориентироваться в данных по поставкам и контролировать состояние дебиторской задолженности. Теперь клиент в режиме реального времени может видеть полную картину факторинговой сделки и, благодаря актуальной информации, быстрее принимать решения.

«Мы расширили спектр отчетов для поставщиков с 3 до 15. Теперь информация по проведенным факторинговым операциям стала еще более широкой. Благодаря конструктору была увеличена производительность при работе с большими данными: теперь каждый отчет формируется в среднем около 10 сек., и каждый клиент — от бухгалтера до топ-руководителя — может самостоятельно настроить отчеты под свои нужды», - сообщил Дмитрий Сивуха, руководитель отдела развития процессов и технологий «Сбербанк Факторинг».

Запуск цифрового сервиса сбора платежей

Во втором квартале 2020 года «Сбербанк Факторинг» запустил сервис сбора платежей для поставщиков. Это решение, которое позволяет сфокусироваться на бизнесе, не отвлекаясь на непрофильные задачи. С его помощью поставщик может решить вопросы, связанные с контролем финансовой дисциплины покупателей и управлением дебиторской задолженностью. Об этом 3 августа 2020 года сообщил «Сбербанк Факторинг».

Сервис позволяет отследить сроки исполнения обязательств дебиторов по оплатам и в целом повысить прозрачность при работе с покупателем. Контроль выплат и напоминание дебиторам о необходимости погашения задолженности осуществляет непосредственно «Сбербанк Факторинг». Информация о статусе, ходе транзакций, данные по поставкам и отчёты о состоянии дебиторской задолженности отражаются в личном кабинете клиента на цифровой платформе «Сбербанк Факторинг Онлайн».

Работа с дебиторской задолженностью требует планирования и четко выстроенного процесса управления риском неплатежей. Поэтому мы создали сервис для управления договорными обязательствами. Система позволяет вести анализ выставленных счетов, как оплаченных, так и не оплаченных со стороны контрагентов, оценить существующих и потенциальных покупателей и в целом оптимизировать издержки за счет аутсорсинга управления дебиторской задолженностью, - Денис Максименко, директор управления кредитного анализа «Сбербанк Факторинг».

Запуск цифрового факторинга

7 апреля 2020 года «Сбербанк Факторинг» объявил о запуске цифрового факторинга — полностью дистанционного сервиса для финансирования оборотных средств.

Предприниматели могут оставить свою заявку на сайте sberbank-factoring.ru, после загрузки документов на платформе «Сбербанк Факторинг Онлайн» заключить договор факторинга и начать операционное обслуживание. Подписание документов в сервисе происходит с помощью усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП). Для работы на платформе также подходит любая УКЭП, которую предприниматели используют при сдаче бухгалтерских документов в налоговую инспекцию.

В Сбербанк Факторинг Онлайн поставщики могут в дистанционном режиме загружать документы и реестры поставок, подписывать договоры факторинга и трехсторонние уведомления, запрашивать финансирование, формировать для бухгалтерии отчеты по факторингу. Сервис цифрового факторинга в дальнейшем будет расширять функционал, полезный для всех участников сделки. Во II квартале 2020 года для покупателей станет доступна опция подписи уведомлений по ссылке, а также интеграция с ERP-системами предприятия. Клиенты Сбербанка — пользователи приложения СББОЛ — смогут оформить заявку на факторинг путем бесшовного перехода на платформу, а также работать с любыми продуктами банка в едином окне.

Текущая непростая ситуация в мировой экономике еще раз подтвердила важность и необходимость цифровых сервисов, благодаря им бизнес может получать финансирование и не останавливать свою работу. Подключиться к цифровому факторингу просто — предприятию необходимо владеть любой УКЭП и зарегистрироваться на платформе, сказал Александр Пестов, управляющий директор по продажам и развитию «Сбербанк Факторинг»

2019

Внедрение технологии проактивного факторинга

29 октября 2019 года Сбербанк Факторинг сообщил, что профинансировал сделку по технологии проактивного факторинга, которая предусматривает верификацию поставок до получения от поставщика реестров на финансирование. Теперь клиент видит в своем личном кабинете на платформе Сбербанк Факторинг Онлайн подтвержденные покупателем поставки и может сразу отправить их на финансирование. Благодаря технологии проактивного факторинга поставщик избавлен от трудоемкой загрузки реестров в личный кабинет, а время его ожидания верификации поставок сведено к нулю.

На октябрь 2019 года в пилотном проекте профинансировано 17 поставок строительных материалов в сеть DIY на сумму 17 млн руб.

В течение недели после реализации пилотного проекта все контрагенты DIY-сети, обслуживающиеся в Сбербанк Факторинг, смогут воспользоваться проактивным факторингом. В дальнейшем компания будет подключать к технологии остальных дебиторов.

Этап верификации, подтверждения факта и суммы поставки со стороны покупателя – самый важный и наиболее длительный, затратный процесс при финансировании и оказании факторинговых услуг. Технология обмена информацией с покупателями и простая логика в подтверждении поставок, в совокупности с удобным сервисом для поставщика на платформе Сбербанк Факторинг Онлайн, – это прозрачный и, самое главное, быстрый сервис, который позволяет поставщикам гарантированно получать финансирование без длительного ожидания, отметил Леонид Култыгин, операционный директор Сбербанк Факторинг

Представление сервиса «Сбербанк Факторинг Онлайн»

5 сентября 2019 года Сбербанк Факторинг сообщил, что представил и провел первую сделку на цифровой платформе Сбербанк Факторинг Онлайн. Особенность проекта заключается в том, что теперь все операции по факторингу клиент может проводить без бумаги и в рамках одного сервиса. В частности, предоставлять пакет документов для оформления заявки, подписывать договор факторинга, формировать реестры поставок, получать подтверждение поставок от дебитора и отслеживать информацию о финансировании.

Для клиентов Сбербанк Факторинг работа на платформе бесплатна. Безопасность и конфиденциальность сделок в Сбербанк Факторинг Онлайн обеспечивается усиленной квалифицированной электронной подписью, которую можно получить в аккредитованных центрах по всей России. Клиенты Сбербанка могут подключиться к платформе при помощи «зеленого токена» Сбербанк Бизнес Онлайн - сертификата электронной подписи, записанного на физический носитель.

На факторинговом рынке существует множество сервисов и провайдеров электронного документооборота, которые «оцифровывают» отдельные операционные процессы: подтверждение поставок, загрузку документов, подписание уведомлений. Нам удалось замкнуть весь цикл факторинговой сделки на собственной ИТ-платформе – от приглашения клиента в качестве пользователя, его идентификации в сервисе до загрузки и подписания документов, выплаты финансирования. Благодаря Сбербанк Факторинг Онлайн, в среднесрочной перспективе мы полностью исключим из операционного процесса человеческий фактор, а срок оформления сделок сократится до нескольких часов, сказал Леонид Култыгин, операционный директор Сбербанк Факторинг