Энерготрансбанк (АйТи Про: BI.Qube)

2014: Разработка инструмента для анализа портфелей, продуктов, клиентов, сетей продаж, ликвидности

Задача

Задачей было разработать инструмент для анализа портфелей, продуктов, клиентов, сетей продаж, ликвидности. В ситуации наличия большого числа разнородных источников данных формируем Единый центр правды, включая построение управленческого баланса и ОПУ, систематизацию методик анализа портфелей фин. инструментов, кредитов, депозитов, карт, счетов, ценных бумаг. Построение Платёжного календаря, Матрицы фондирования. Сбор части регламентированной отчётности, контроль нормативов, выгрузка данных в НБКИ и АСВ. Внесистемный учёт справочников, параметров и взаимосвязей для клиентов и договоров для обеспечения полной картины в управленческих отчётах. Первоначально ставилась задача формирования управленческой отчётности - управленческого баланса и ОПУ, депозитного и кредитного портфелей, а также аллокации фин. результата на клиентов, подразделения и продукты. В стадии реализации задачи по расчёту около 100 различных KPI по: балансовым показателям; направлениям бизнеса; продуктам; подразделениям. В том числе реализован план-фактный анализ для сопоставления расчётных и ввода плановых KPI.

Особенности

Объединение данных из гетерогенных источников по счетам, документам, клиентам, договорам, продуктам, ОШС и т.п.; cбор управленческой отчётности в целом (управленческий баланс, ОПУ, клиентская аналитика, портфели по финансовым инструментам, платёжный календарь) и интеграция с порталом для предоставления отчетов руководству.

Управленческая аналитика

Группа 1 - ежедневный отчёт для Правления и владельцев продуктов:

• Кредитование: остатки на каждый день, в динамике, в разрезе продуктов, процентные доходы;
• Депозиты - срочные и до востребования по видам, количество, каналы, расходы;
• Комиссионный бизнес: доход в разрезе офисов, продавцов, продуктов (РКО, эквайринг, переводы без открытия счета, сейфовые ячейки,…);
• Заполняемость сейфовых ячеек;
• Монеты - количество реализованных, доход;
• Карты: количество и комиссионные доходы по системам, по типу, по карточному продукту, в разрезе юл/фл, анализ доп. услуг;
• Устройства самообслуживания: движение наличных, услуги;
• Ценные бумаги: количество и доходы;
• Валютообменные операции: объект по парам валют.

Группа 2 - Отчёты о Финансовом результате (P&L).

Группа 3 – Расчет факта для план-фактного анализа в Oracle Hyperion.

Технологии: активное использование аналитического хранилища данных BI.Qube для внесистемного учёта на платформе MD; ведение справочников, разноска продуктов по направлениям бизнеса, привязка договоров к ответственным подразделениям и т.д.