Основная статья: Российский рубль
Денежная масса
Основная статья: Денежная масса России
Снятие наличных с банковских карт
Основная статья: Снятие наличных с банковских карт
2023
Рост наличного денежного оборота в России на 13,7% до 123,8 трлн рублей
ЦБ РФ зафиксировал рост наличного денежного оборота в России по итогам 2023 года на 13,7% - до 123,8 трлн рублей со 108,9 трлн рублей в 2022-м. Свое исследование регулятор выпустил 18 апреля 2024 года.
Согласно докладу ЦБ, в кассы и банкоматы в 2023 году поступило 60,4 трлн наличных рублей (в 2022 году - 53,2 трлн рублей), было выдано 63,4 трлн наличных рублей (в 2022 году - 55,7 трлн рублей).TAdviser выпустил новую Карту «Цифровизация ритейла»: 280 разработчиков и поставщиков услуг 
Из отчета Банка России следует, что в 2023 году основной объем поступлений наличных денег пришелся на торговлю — 6,8 трлн рублей. Это на 1,8% больше, чем в 2022 году. Приток наличных на банковские счета физических лиц за это время вырос на 29%, до 9,5 трлн рублей, при этом было выдано — 11,7 трлн рублей, что также превышает на 29% показатель предыдущего года.
Согласно оценкам ЦБ, по кредитным операциям поступления и выдачи наличных в 2023 году увеличились на 12 и 48% соответственно и достигли по 1,1 трлн рублей. Лидеры по наличному денежному обороту в 2023 году:
- Москва и Московская область (27 и 8,4 трлн рублей);
- Петербург (7,9 трлн рублей);
- Краснодарский край (5,8 трлн рублей).
По состоянию на 1 января 2024 года в обращении насчитывалось 18,43 трлн рублей наличных денег против 16,39 трлн рублей к аналогичному дню годом ранее. Объем наличных денег в обращении в 2023 году вырос на 12,4%, что несколько ниже темпов годичной давности (+16,3%). Доля наличных денег в обращении вне банковской системы в общей сумме денежной массы в сравнении от года к году снизилась с 18,7% до 17,4%. К 1 января 2024 года в обращении находилось 8,2 млрд листов банкнот против 7,4 млрд листов годом ранее. Количество находящихся в обращении монет выросло с 71,3 млрд до 72,2 млрд штук.
Отчет ЦБ о наличном денежном обороте в России
$2,27 млрд наличных долларов и евро поступили в Россию за два года после начала конфликта на Украине
После начала конфликта на Украине США и ЕС запретили экспорт своих банкнот в Россию. Однако около $2,27 млрд в банкнотах доллара и евро было отправлено в РФ с марта 2022 по декабрь 2023 г.
Более четверти банкнот из суммы 2,27 миллиарда долларов было ввезено банками, в основном в оплату за драгоценные металлы, согласно таможенным документам и данным человека, знакомого с операциями, сообщало агентство Reuters.
Несколько российских банков в период с марта 2022 года по декабрь 2023 года получили из-за рубежа наличные на сумму 580 миллионов долларов и вывезли примерно эквивалентное количество драгоценных металлов. Во многих случаях поставки золота или серебра осуществлялись в адрес компаний, которые поставляли банкноты, говорится в записях.
Например, российский кредитор Витабанк импортировал банкноты турецкой золототорговой компании Demas Kuyumculuk на сумму 64,8 млн долларов в 2022 и 2023 годах. За тот же период Витабанк экспортировал турецкой компании золото и серебро на сумму 59,5 млн долларов.
Человек, знакомый с деятельностью Demas, подтвердил, что компания принимала участие в серии сделок "наличные за золото" с участием Витабанка и двух других российских кредиторов в период с марта 2022 года по сентябрь 2023 года. По словам собеседника, доставка банкнот из ОАЭ в Россию была единственным решением, которое Demas нашла, чтобы завершить долгосрочные контракты, подписанные до вступления в силу западных санкций с российскими поставщиками золота, и при этом соблюсти турецкие и международные правила, связанные с трансграничными платежами.
По словам собеседника, в условиях санкций, фактически отрезавших Россию от западной финансовой системы, оплата счетов традиционным электронным переводом была уже невозможна. В третьем квартале 2023 года, когда все довоенные контракты с российскими компаниями были завершены, Demas прекратил двустороннюю торговлю, сказал собеседник.
Среди других крупных импортеров наличности были организации, контролируемые "Ростехом" говорится в документах.
ЦБ РФ представил новые купюры номиналов 1000 и 5000 рублей. Они содержат QR-код
16 октября 2023 года ЦБ РФ представил новые купюры номиналов 1000 и 5000 рублей. Они содержат QR-код, ведущий на страницу сайта Банка России, где размещена подробная информация о художественном оформлении и признаках подлинности банкнот.
На лицевой стороне однотысячной купюры изображен Нижний Новгород — Никольская башня Кремля. Там же и другие достопримечательности и знаковые места города — слияние Оки и Волги, или так называемая стрелка, центральный павильон Нижегородской ярмарки и стадион, построенный к чемпионату мира по футболу 2018 года.
Основное изображение лицевой стороны банкноты в 5 тыс. руб. — стела «Европа-Азия», оборотной стороны — памятник «Сказ об Урале» в Челябинске.
Банкноты сохранили цветовую палитру действующих того же номинала: купюра 1 тыс. руб. выполнена в сине-зеленом цвете, а пятитысячная — в оранжевых оттенках.
 | Мы это сделали специально, для того чтобы люди не путались и могли легко найти в кошельке уже банкноты знакомого цвета. У обеих банкнот усилены защитные признаки, это общий подход. Чем выше номинал, тем выше защитный комплекс, чтобы сложнее было подделать. Банкнота проверяется при наклоне, на просвет и наощупь, — отметил зампред Банка России Сергей Белов. |  |
В ЦБ добавили, что банкноты выпуска 2023 года являются законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации и обязательны к приему по нарицательной стоимости при оплате любых видов товаров и услуг без ограничений. Модернизированные банкноты будут поступать в оборот постепенно и обращаться наравне с банкнотами образца 1997 года.
Ранее в пресс-службе ЦБ сообщили о плановой модернизации банкнот с 2021 по 2025 гг. Под обновление попадут купюры 10, 50, 100, 500, 1000 и 5000 руб. В рамках улучшений будет изменен дизайн и усовершенствована защита от повреждений и подделки.[1]
Рост наличных в обращении до 17 трлн рублей из-за обеспечения рублями новых регионов
Объём наличных денег в обращении в России впервые превысил 17 трлн рублей, следует из данных ЦБ на начало мая 2023 г. По мнению экспертов, одна из основных причин такого роста — обеспечение рублями новых регионов. Для организации расчётов в этих субъектах РФ потребуется 900 млрд наличных.
2022
Рост попыток незаконного вывоза наличных на 24% до 2,1 млрд рублей
Число попыток физических лиц незаконно вывезти наличные денежные средства по итогам 2022 года выросло на 24% по сравнению с 2021 годом, всего граждане пытались незаконно вывезти 2,1 млрд в рублевом эквиваленте.
Рост объёма наличности до 144,8 млрд рублей
Спрос на наличные среди россиян резко вырос в день подписания договоров о присоединении к России новых территорий. По данным ЦБ, объем наличности в обращении 30 сентября подскочил до рекорда с марта и составил 144,8 млрд рублей.
Взлёт объёма наличных в обращении в 9 раз после объявления мобилизации
Спрос на наличные у россиян за сутки после начала частичной мобилизации во время конфликта на Украине взлетел в сентябре 2022 г в 9 раз — с 14,2 млрд рублей до 132,1 млрд. Рост сравним с мартовским скачком, тогда наличных в обращении в пике было чуть больше — 151,5 млрд рублей.
Денежная база вернулась к норме после резкого взлёта на фоне начала спецоперации России на Украине
12,86 трлн рублей наличных на руках у населения
Самые массовые купюры - 5 тыс и 1 тыс рублей
Выпуск новой купюры 100 руб
Банк России 30 июня 2022 года ввёл в обращение модернизированную банкноту номиналом 100 рублей выпуска 2022 года.
2021: ЦБ РФ: Использование наличных при оплате выросло с 30 до 33%
По данным ЦБ России, использование наличных при оплате по итогам 2021 года опять начало расти - 33% против 30% по итогам 2020 года.
2020
Печать денег в России за 10 лет сократилась на 35%
В 2020 году печать денег в России за 10 лет снизилась более чем на 35%. Об этом в мае 2021 года сообщил генеральный директор АО «Гознак» Аркадий Трачук.
| | Общий объем, если говорить про количество, могу сориентировать так: в первую очередь это определяется даже не только непосредственно потребностью, но и объемом хранения денег, которые находятся в Центробанке. В ЦБ их хранится достаточно для того, чтобы обеспечить наличное денежное обращение, а мы изготавливаем, по сути дела, на пополнение тех запасов, которые есть в Банке России, — сказал он (цитата по ТАСС Информационное агентство России). | |
По его словам, монеты низких номиналов почти перестали изготавливаться. Регулярно чеканятся и выходят в обращение 10-рублевые монеты, которые больше востребованы и «являются частью системы денежного обращения».
Аркадий Трачук отметил, что банкноты низких номиналов служат, как правило, около года. Банкноты средних номиналов, 500-1000 рублей, служат два года примерно, может, чуть дольше. Банкноты старших номиналов находятся в обращении достаточно долго, потому что в значительной степени являются средством накопления, а не средством расчетов.
В мае 2021 года Банк России объявил о том, что в 2021 - 2025 годах продолжит работу по усилению защиты и обновлению дизайна банкнот номиналом 10, 50, 100, 500, 1000 и 5000 рублей. В оформлении модернизированных банкнот, по данным ЦБ, будет использоваться тематика федеральных округов Российской Федерации, что даст возможность показать особенности территорий, их историю и современные достижения. Выпустить модернизированные банкноты в обращение планируется в период 2022-2025 годов.
Ожидается, что в 2022 году в обращение поступят модернизированные банкноты номиналом 100 рублей, в 2023 году - 1000 и 5000 рублей, в 2024 году - 500 рублей, а в 2025 году - 10 и 50 рублей. Банкноты будут появляться постепенно в течение нескольких лет, в обращении будут как старые, так и новые купюры.[2]
Рост объема иностранной наличной валюты в России на 18,1%, до $85,2 млрд - ЦБ РФ
Объем иностранной наличной валюты в России в 2020 году вырос на 18,1% (или на $13,1 млрд) в сравнении с 2019-м и достиг $85,2 млрд. Такие данные приводят в Центробанке РФ.
Как отметил «РИА Новости» начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий на основе данных ЦБ, самый высокий рост иностранной валюты зарегистрирован в 2008 году — тогда ее объем увеличился на $24,5 млрд (или на 112,8%). В 2014 году объем иностранной валюты вырос на $27,7 млрд (+112,3% — «первые санкции и валютный кризис»), в 2017-м — на $14 млрд (рост на 29%), сообщил он.
По словам Осадчего, такие темпы роста объема наличной иностранной валюты в экономике почти совпадает с высоким темпом роста наличных рублей в обращении – за 2020 год их объем вырос на 2,8 трлн рублей, или на 26,4%.
С ослаблением ограничений, введенных из-за пандемии COVID-19, граждане устремились в обменники. Как показывают последние доступные данные ЦБ, особенно высок был спрос на крупные суммы. Если в феврале и марте люди, покупавшие валюту на сумму более $5000, в совокупности приобрели $31,6 млн и $44,21 млн, то в мае и июне объемы взлетели до $310,6 млн и $607,2 млн соответственно. Июньский показатель стал месячным рекордом с ноября 2018 года.
Еще больше было желающих купить валюту на сумму от $2001 до $5000. В мае спрос составил $370,65 млн, в июне — $824,3 млн. Совокупный объем — $1,194 млрд — оказался максимальным для этих двух месяцев за последние шесть лет. Даже в мае и июне 2015 года, когда после валютного кризиса граждане сметали доллары и евро, спрос был чуть ниже — $1,186 млрд.
Главный аналитик Совкомбанка Кирилл Соколов связал интерес к валюте с реализацией отложенного спроса. Граждане стали более грамотными и опытными после предыдущих кризисов и продают валюту при высоком курсе доллара, а покупают при укреплении рубля, подчеркнул он.[3]
Доля наличности увеличилась до 21% от денежной массы
Доля наличности в денежном обращении россиян по итогам 2020 года выросла на 30% (или на 2,9 трлн рублей) относительно предыдущего года. Об этом свидетельствуют данные Института прикладных экономических исследований РАНХиГС.
По оценкам экспертов, к концу 2020 года отношение налички к денежной массе в РФ достигло 21,5%. В ноябре показатель достигал 21,8% (рекорд с 2015 года). Отношение наличных к номинальному ВВП выросло до максимального значения за последние 10 лет – 11,3%.
Значительный рост долги наличных денег в 2020 году эксперты связи с сокращением расходов населения в условиях неопределенности.
Независимый финансовый аналитик Жан-Поль Чуркин говорит, что в оттоке денег с банковских счетов и вкладов значительную роль играет динамика располагаемых доходов населения. И вопреки распространенному мнению, большая часть россиян снимает деньги не чтобы инвестировать, а для поддержания привычного уровня жизни в связи с пандемией.
| | Вдобавок у большого количества банков повысился риск банкротства, произошла паническая реакция населения на происходящее, вследствие чего за год в России прибавилось более 2,5 трлн рублей наличных средств, и этот показатель безусловно будет увеличиваться, — уверен эксперт. | |
Аналитики сходятся на том, что массовый отток наличных денег «под матрасы» — типичное поведение людей во время кризиса. Поток денежной массы резко вырос не только в России, но и в странах с разным уровнем развития и жизни: в США, Германии, Франции, Канаде, Италии, Испании, Австралии и Бразилии.
По словам аналитика ГК «Финам» Алексея Коренева, на фоне пандемии россияне осознали, что у них фактически нет подушки безопасности, и они стали готовы откладывать средства даже в ущерб текущему потреблению. По данным «Ведомостей», к концу 2020 года россияне накопили 2,7 трлн рублей «на черный день». [4]
Рост объема наличных в обращении в России на 26,4% до 13,4 трлн руб
К концу 2020 года объем наличных в обращении в России вырос на 26,4% относительно аналогичного периода 2019-го — до 13,4 трлн рублей с 10,6 трлн рублей. Темпы роста оказались рекордными за 10 лет и сопоставимыми с теми, которые имели место в 2010 году (+25,1%), свидетельствуют данные Центробанка РФ.
Заметное увеличение в 2020 году объёма наличных, находящихся в обращении, регулятор связал с пандемией коронавируса COVID-19 и ограничительными мерами, введенными из-за неё. В условиях самоизоляции граждане проявляли повышенный спрос на наличные деньги, стараясь запастись ими и лишний раз не посещать банковские отделения и банкоматы, пояснили в ЦБ.
Заместитель председателя ЦБ Михаил Алексеев говорит, что, начиная с июля 2020 года спрос на наличные приблизился к обычным сезонным показателям, небольшое сокращение произошло в ноябре, а в декабре был традиционный рост.
Как и в прошлые годы, это связано с повышенным спросом на наличные перед праздниками, а также с тем, что банки увеличивают запасы наличных для пополнения касс и банкоматов в новогодний период, добавил он.
| | Пандемия, во-первых, спровоцировала рост серой экономики, увеличение расчетов наличными. Во-вторых, люди были более склонны держать больше ликвидности на руках, а это как раз наличные. В-третьих, повлияло общее снижение ставок и падение ставок по депозитам — держать накопления на срочных вкладах стало не так привлекательно, — сообщил РБК начальник центра разработки стратегии Газпромбанка Егор Сусин. | |
Он добавил, что процентные ставки снижались и до 2020 года, но в кризисный период тенденция усилилась и это повлияло на «ощущение доходности людьми».
По данным ЦБ, в общем количестве банкнот по итогам 2020 года в основном выросла доля крупных номиналов: пятитысячных (с 26 до 31%) и двухтысячных (с 4 до 5%).[5]
Объём наличной денежной массы 12,431 трлн рублей
По данным ЦБ, на 1 июля 2020 г объем наличной денежной массы достиг нового исторического рекорда в 12,431 трлн рублей.
С начала года в обращение в виде банкнот поступило 1,802 трлн рублей, и общее число достигло 6,613 млрд экземпляров. Дождь из наличных, который пролился над экономикой, состоял исключительно из 5-тысячных купюр: их доля в обращении выросла с 77% до 78%, а количество - с 4,373 до 5,185 млрд единиц.
С учетом того, как каждая банкнота весит около 1 грамма, в общей сложности в экономику поступило 812 тонн новых банкнот достоинством 5000 рублей.
В начале лета центробанк прогнзировал, что спрос на наличные вернется к нормальным значениям вслед за отменой карантинных мер, а наличные деньги, поступившие в экономику постепенно уйдут из оборота после того, как будут потрачены потребителями и инкассированы банками.
Но оперативная статистика ЦБ показывает, что взять процесс под контроль не удается. В июле и первой половине августа объем наличных в кассах банков и вне банковской системы вырос еще на 395,8 млрд рублей, а общий объем наличных в обращении, вероятно, перевалил за 12,8 триллиона рублей.
В наличные люди и бизнес уходят, спасясь от кризиса - через неформальную экономику и серый оборот, считает завотделом рынков капитала ИМЭМО РАН Яков Миркин.
10,6 трлн руб в наличном обращении в начале года
В целом объем наличных денег в обращении на 1 января 2020 года составил 10,6 трлн рублей. За год этот показатель вырос на 304,4 млрд рублей, свидетельствуют данные Банка России.
Структура наличной денежной массы за 2019 год изменилась незначительно: увеличилась доля пятитысячных купюр (с 24 до 26%) и доля 200–рублевых (с 2 до 3%). В то же время сократились доли 500-рублевых (с 9 до 8%) и 1000-рублевых (с 27 до 25%) банкнот.
2019: Объем рублей в наличном обращении равен 150 млрд долл
Предложение золота по данным на август 2019 г, составляет 8,7 трлн долл, предложение доллара США 1,7 трлн долл. Объем рублей в обращении составляет 150 млрд долл.
Безналичные платежи в России
Примечания
- ↑ Банк России выпускает обновленные банкноты 1000 и 5000 рублей
- ↑ Объем изготовления российских денежных знаков за 10 лет снизился более чем на 35%
- ↑ Объем наличной иностранной валюты вне банков резко вырос
- ↑ Россияне накопили 2,7 трлн рублей «на черный день»
- ↑ Структура наличной денежной массы: итоги 2020 года
