Цифра брокер (ранее Фридом финанс)

История

2024: Выход из капитала криптобиржи IMEX

Российская компания «Цифра брокер» (ранее известная как «Фридом Финанс») вышла из капитала белорусской криптобиржи IMEX, зарегистрированной как ООО «АймЭкс Глобал». Это решение было принято во втором квартале 2024 года. Подробнее здесь.

2022

Убыток 2,1 млрд рублей

«Цифра брокер» по итогам 2022 года получил убыток в 2,1 млрд рублей в результате валютной переоценки, а также из-за продажи казахстанского «Фридом Финанса» бывшему материнскому Freedom Holding Тимура Турлова.

Другим фактором, который увел показатели компании в минус, стала сделка по продаже 90,1% акций казахстанского акционерного общества «Фридом Финанс». В отчетности компании указывается, что сделка носила нерыночный характер и по ней был зафиксирован убыток в 2,4 млрд рублей, пишет Frank Media.

Продажа Freedom Holding по балансовой стоимости

В начале декабря 2022 года стало известно о том, что российский бизнес Freedom Holding был продан по балансовой стоимости, что оказалось ниже ожиданий холдинга.

Сделка по продаже российского банка и инвестиционной компании «Фридом Финанс» прошла при оценке актива в размере собственного капитала бизнеса, то есть в размере средств на его счетах и стоимости принадлежащих ему активов... Безусловно, нам казалось, что тот бизнес, который мы строим, должен оцениваться выше остаточной стоимости. И у нас была надежда, что все то, что мы создаем, стоит больше, чем средства на наших счетах и недвижимость, которой мы владели, — рассказал РБК глава Freedom Holding Тимур Турлов.

Тимур Турлов

Сумма сделки, на которую компания пошла из-за санкционных рисков в российском финансовом секторе, составила $140 млн, покупателем выступил заместитель директора инвесткомпании «Фридом Финанс» Максим Повалишин. После завершения продажи компания и банк стали работать под брендом «Цифра», напоминает издание. Согласно условиям сделки, непосредственно деньгами Freedom Holding получит от Повалишина $33 млн (вероятно, столько планируется выручить от продажи акций холдинга).

Как отметил РБК независимый экономист Андрей Бархота, на начало 2022 года чистые активы ИК «Фридом Финанс» составляли 13,4 млрд рублей, а капитал дочернего банка — 1,5 млрд рублей. Индикативная цена сделки составила порядка 8,5 млрд рублей. В пользу дисконтов к стоимости, по словам Бархоты, говорит значительный объем рыночного риска, связанного с обесценением инвестиционных активов, а также замедлением роста клиентской базы одновременно со снижением среднего инвестиционного чека на фоне конъюнктурных колебаний.Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 6.8 т

По словам Турлова, холдинг не исключает возможности возвращения на российский рынок, если международные отношения со страной будут восстановлены. Однако весь бизнес в России придется начинать с нуля. ^[1]

Вопросы клиентам о происхождении их средств

Брокер «Фридом Финанс» с 14 ноября 2022 г начинает запрашивать у клиентов сведения о происхождении средств, которые поступают и выводятся с их счетов. Обычно подобные меры применяются для удержания средств клиентов.

Смена названия на «Цифра брокер»

25 октября 2022 года было объявлено о переименовании инвестиционной компании «Фридом финанс». Новое название — «Цифра брокер». Банк «Фридом финанс» будет работать под брендом «Цифра банк».

«Цифра» — простое имя, напрямую ассоциирующееся с цифровизацией как основным трендом развития индустрии последних лет, — говорится в сообщении компании, которое приводит «Коммерсантъ».

«Фридом финанс» переименован

Как добавили в компании, ребрендинг отражает меняющуюся парадигму бизнеса. Стратегия подразумевает развитие в цифровую экосистему, состоящую из инвестиционной компании, банка, управляющей компании и лизинговой компании, объединенных единой инфраструктурой.

О ребрендинге «Фридом финанс» стало известно через несколько дней после того, как было объявлено о продаже российских активов Freedom Holding Максиму Повалишину, который был сооснователем Freedom Finance в России.

По данным Frank Media, Максим Повалишин будет использовать средства, вырученные от продажи акций Freedom Holding, которые, в свою очередь, были получены им «через опционы и гранты».

Максим Повалишин, который на протяжении нескольких лет входит в совет директоров инвестиционной компании и наблюдательный совет банка, сменит на позиции председателя этих органов управления основателя «Фридом Финанс» Тимура Турлова, который покидает их состав.

Повалишин в разговоре с Frank Media, говоря о причинах выкупа российского бизнеса Freedom Holding у Тимура Турлова, отметил, что он «прекрасно понимает этот бизнес», знает всего плюсы и минусы.

Как только стало понятно, что разделение иностранного и российского бизнеса «Фридом Финанс» неизбежны, сам предложил Тимуру его выкупить. У меня был грант от компании, полученный несколько лет назад в виде акций Freedom Holding, — сообщил он. [2]

План продажи компании Максиму Повалишину за $33 млн

Freedom Holding Тимура Турлова в октябре 2022 г объявил о том, что договорился о продаже российской инвестиционной компании (ИК) «Фридом Финанс», а также банка «Фридом Финанс» заместителю гендиректора ИК Максиму Повалишину. Сделку предстоит одобрить российскому ЦБ, после чего, как ожидается, она будет закрыта «в ближайшие месяцы».

Максим Повалишин намерен приобрести российский бизнес за $33 млн. Кроме того, у сделки будет неденежная часть — топ-менеджеру будут переуступлены обязательства холдинга перед российским подразделениями еще на 6,6 млрд рублей (около $107 млн).

Тимур Турлов - новый собственник «Фридом Финанс»

В начале июня 2022 года стало известно об уходе американской компании Freedom Holding с российского рынка. Свои активы в РФ она продает основателю «Фридом Финанс» Тимуру Турлову.

Мы не видим возможности сохранять российский бизнес внутри американского холдинга ввиду запрета на любые инвестиции в Россию для американских резидентов, а также из-за большого числа ограничений на сделки с недружественными нерезидентами, - сообщил Тимур Турлов в разговоре с Reuters.

Тимур Турлов выкупает «Фридом Финанс» у американского холдинга

По словам предпринимателя, на первом этапе он выкупит российский бизнес в рамках $35 млн в капитале «Фридом Финанс» в России на $35 млн в капитале двух казахстанских страховых компаний, вошедших в состав холдинга 18 мая 2022 года.

Сам (российский) бизнес будет сохранен, так как у нас много клиентов и расчеты в России и есть интересная стратегия развития. Но российский бизнес будет существовать независимо от холдинга, — пояснил Турлов.

На втором этапе «Фридом Финанс» сменит бренд и будет продана российскому топ-менеджменту. Параметры сделки к началу июня 2022 года.

Таким образом российский бизнес будет сохранен, подчеркнул Турлов, отметив, что у него «много клиентов (около 163 тысяч на конец марта 2022 года), платежи в России и интересная стратегия развития». Но «Фридом Финанс» будет дальше существовать независимо от американского холдинга.

Тимур Турлов выразил уверенность в том, что выделение российских компаний из состава Freedom Holding Corp. позитивно отразится на всех участниках сделки и позволит холдингу сохранить корреспондентские отношения с зарубежными контрагентами. Объем капитала FRHC также не претерпит изменений, поскольку недавно в него были напрямую интегрированы две казахстанские страховые компании, добавил он. ^[3]

2021: Восьмое место среди брокерских компаний по числу клиентов в России

2020

Глава компании подтвердил утечку данных клиентов

25 декабря 2020 года глава «Фридом Финанс» Тимур Турлов на своей странице в Instagram подтвердил утечку данных клиентов инвестиционной компании. Он пояснил, что неизвестные атаковали сегмент внутренней сети и похитили часть данных с локальных машин нескольких сотрудников в России. Машины относятся к сотрудникам российского брокера, оказывающего доступ на российский фондовый рынок, а почти весь пакет украденных данных датирован 2018 годом.

Преступники получили доступ к базе, прислав одному из сотрудников фишинговое письмо. Тот открыл сообщение, несмотря на предупреждение системы безопасности. В результате в руки злоумышленников попали сканированные копии и ряд поручений на бумажных носителях, ряд отчетов о сверках с базами ПОД/ФТ и порядка 400 файлов о признании инвесторов квалифицированными. Они «точно не получили» доступа к CRM, к отчётам бэк-офиса, к данным торговой платформы и паролям клиентов, заверил глава «Фридом Финанс».

Глава «Фридом Финанса» Тимур Турлов признал утечку данных в компании

По его словам, почти не пострадали клиенты, которые открывали счета в США, «Фридом Финанс» начал это делать в 2019 году. Не пострадали и международные клиенты брокера.

Тем не менее, мы облажались и подвели часть наших российских клиентов. Мне очень стыдно за все произошедшее… Мы в максимально короткий срок свяжемся со всеми клиентами, чьи данные были скомпроментированы и расскажем о том, какие именно документы оказались в открытом доступе. Дадим рекомендации по любой минимизации риска… Безусловно, сейчас мы полностью вычистили сеть и все локальные машины, уже перестроили ее и убеждены, что данные больше не утекают, — сообщил финансист.

Турлов считает, что систему взломали, чтобы шантажировать компанию оглаской в СМИ и вымогать деньги. Однако «Фридом Финанс» не стал сотрудничать с преступниками и решил признать ошибку.^[4]

12 Гбайт данных 16,8 тыс. клиентов и сотрудников «Фридом Финанс» выставлены на продажу

24 декабря 2020 года стало известно об утечке данных клиентов и сотрудников инвестиционной компании «Фридом Финанс». Первым на «слитую» базу обратил внимание основатель сервиса разведки утечек данных DLBI Ашот Оганесян.

Источник, близкий к Центробанку, сообщил РБК, что регулятор осведомлен о случившемся. Издание пишет, что продавец базы данных заявляет о присутствии в ней информации 16,8 тыс. клиентов, 450 из которых являются квалифицированными инвесторами. Всего у продавца 12 Гбайт файлов.

«Слитая» база 12 Гбайт данных 16,8 тыс. клиентов и сотрудников «Фридом Финанс» появилась в продаже

В объявлении размещен «пробник» базы с информацией о 50 клиентах, доступный всем желающим после прохождения регистрации на сайте. В «пробнике» указаны паспортные данные и адрес проживания клиентов, номера счетов и суммы на них, однако телефонных номеров в нем нет.

Ашот Оганесян говорит, что в пробной версии базы содержатся данные клиентов с счетами на $100 тыс. — $2 млн, включая остатки по счетам из различных банков, договоры, заявления и другие документы.

Также, как уверяет продавец, в базе есть «информация с компьютеров начальников подразделений, трейдеров и системных администраторов. Много паролей от различных сервисов, включая банк Freedom Finance и брокера Церих.

В самой компании «Фридом Финанс» отрицают возможность утечки платёжных данных. Компания проводит проверку.

Однозначно данная база не содержит и не может содержать личных логинов/паролей от торговых программ, какой-либо платежной информации, данных об остатках на брокерских счетах, о совершенных операциях или движении денежных средств. Вся эта информация надежно защищена, и доступ к ней имеет очень ограниченный круг лиц, со специальной системой контроля, — говорится в сообщении «Фридом Финанс».

В компании добавили, что меры безопасности «радикально» усилены.^[5][6]

1990-2001

ООО «Банк «Фридом Финанс» (бывш. Охабанк) работает на финансовом рынке с 1990 года. Лицензия ЦБ РФ № 1143. Банк оказывает широкий перечень услуг для физических и юридических лиц, специализируется на расчетно-кассовом обслуживании, кредитовании корпоративных клиентов, привлечении средств частных лиц во вклады, а также операциях на фондовых рынках.

Инвестиционная компания «Фридом Финанс» - это команда российских специалистов с опытом работы на международных финансовых рынках. С 2001 года инвестирует в акции брендов мира, участвует в IPO технологичных компаний и проводит низкорисковые операции с целым спектром финансовых инструментов. Компания осуществляет доверительное управление активами, а также предоставляет своим клиентам возможность самостоятельной торговли на фондовом рынке.

Примечания