Intersoft Lab: Контур

Финансовое Хранилище данных "Контур" предлагается холдингам, промышленным группам, организациям и банкам с многофилиальной структурой для создания единой информационной среды и обеспечения эффективного управления бизнесом.

Финансовое Хранилище данных (ФХД) позволяет консолидировать финансовую информацию из различных корпоративных систем и предоставляет быстрый доступ ко всем деловым данным организации. ФХД "Контур" обеспечит высшее руководство, менеджеров среднего звена, аналитиков и бухгалтеров информацией для эффективного управления и контроля деятельности многофилиальной организации.

Мультиплатформенное Хранилище данных "Контур" функционирует на СУБД Oracle Database Server и Microsoft SQL Server и становится основой высокопроизводительных BPM-решений.

Какие задачи решает ФХД "Контур"?

Предоставление акционерам и топ-менеджерам полной и достоверной информации о бизнесе

ФХД "Контур" станет источником достоверной информации для управления крупным бизнесом, в котором участвует множество организаций. В ФХД, установленном в Управляющей компании, можно объединить деловую информацию из всех учетных систем дочерних предприятий и филиалов и любых других баз данных. Интегрированная бизнес-информация станет основой для решения задач финансового управления организацией, будет использована для расчета финансовых показателей и подготовки отчетности для акционеров и топ-менеджеров. TAdviser выпустил Гид по российским операционным системам 10.4 т

Руководство в любой момент может получить адекватную информацию о деятельности каждой дочерней организации и обеспечить контроль исполнения стратегических целей компании.

• Интеграция бизнес-данных всех филиалов и подразделений в Хранилище данных. В едином Хранилище данных собираются и хранятся:
  • Первичные данные бухгалтерского учета (данные по лицевым счетам, начиная с проводок). Данные консолидируются в единой Главной книге банка и используются для подготовки обязательной и внтурикорпоративной финансовой отчетности многофилиального банка, а также становятся основой для расчета различных управленческих регистров.
  • Сделки и графики платежей по сделкам. Данные используются при подготовке управленческой отчетности, генерации трансфертных сделок (при автоматизации технологий трансфертного управления ресурсами), расчета ликвидности и рисков, получения аналитических расшифровок к корректировкам при подготовке отчетов по МСФО, расчета показателей при подготовке отчетности по РПБУ (например, ежедневных нормативов).
  • Данные по счетам и показателям управленческого учета, данные по статьям бюджета.
  • Данные о клиентах банка, обслуживаемых во всех его филиалах. Данные используются для многофункционального анализа клиентской базы, подготовки отчетности банков для передачи в "Национальное бюро кредитных историй".
  • Курсы валют, разные нормативы, рыночные ставки и индексы, котировки ценных бумаг.
  • Любая справочная информация и др.

Для интеграции данных применяется универсальная система сбора данных на основе XML-технологии, разработанная компанией Intersoft Lab, интеграционные платформы Informatica PowerCenter, Oracle Data Integrator, IBM WebSphere DataStage.

• Автоматизация технологий управления эффективностью бизнеса (BPM- Business Performance Management)

"Контур" предоставляет инструментарий для автоматизации ключевых BPM-технологий: планирование и бюджетирование, управление доходностью, управление рисками, финансовая консолидация, подготовка отчетности для регуляторов и др. Для поддержки процесса коллективного ведения бюджета (планирования, учета фактического исполнения) в состав ФХД включена система электронного документооборота.

• Автоматизация работ по выпуску консолидированной отчетности

ФХД "Контур" позволяет автоматизировать деятельность сотрудников бухгалтерии филиалов и головной конторы по подготовке обязательной и внутрифирменной консолидированной отчетности.

• Аудит филиалов и дочерних предприятий

Хранилище данных обеспечивает интеграцию первичной бухгалтерской информации из всех филиалов и дочерних предприятий. Сотрудники бухгалтерии Головной конторы или Управляющей компании смогут проводить аудит на месте, не выезжая в филиалы. Видеть бухгалтерские данные можно вплоть до отдельных проводок.

• Обеспечение архивными данными для оценки развития бизнеса

В Хранилище данных можно интегрировать и накапливать архивные данные за любой период. Эта информация может быть использована аналитиками для оценки динамики развития бизнеса, построения прогнозов.

• Предоставление современного инструментария для бизнес-анализа

Инструменты OLAP-анализа и встроенный генератор отчетов предоставят информацию в удобном виде для каждого пользователя: руководителя, аналитика, бухгалтера.

• Построение единого информационного пространства распределенной организации

В состав BPM-систем «Контур», кроме хранилища, входит также несколько прикладных BPM-приложений:

• BPM-приложениях для финансовой косолидации
• BPM-приложениях «Контур» для планирования и бюджетирования
• BPM-приложении для отчетности для Банка России
• BPM-приложении для управления доходностью

2024: Совместимость с СУБД Postgres Pro Enterprise и Standard (версии 15, 16)

Postgres Professional и «Интерсофт Лаб», российский разработчик хранилищ данных и систем управления эффективностью и рисками банковского бизнеса, объявляют о совместимости своих продуктов. Сертификат, выданный Postgres Professional, подтверждает корректную работу платформы «Контур» с СУБД Postgres Pro Enterprise и Standard (версии 15, 16).

Для банков, как субъектов КИИ, технологический суверенитет – не прихоть, а условие выживания. Категоризация объектов КИИ по экономической значимости – обоснованный с позиции безопасности, но не всегда отражающий бизнес-потребности подход к приоритезации импортозамещения. АБС – кровеносная система кредитной организации, а софт для поддержки принятия решений – её мозг. Он управляет всем банковским организмом. Его работоспособность и защищенность – залог эффективности и конкурентоспособности банковского бизнеса» - сказал генеральный директор «Интерсофт Лаб», Валерий Чаусов .

2023: Добавление алгоритма «Связанные сделки с учетом доли покрытия» в «Трансфертное управление ресурсами»

Компания Intersoft Lab расширила состав алгоритмов, поставляемых в приложении «Трансфертное управление ресурсами» для вычисления сроков фондирования финансовых инструментов. Это поможет финансовым службам банков более тонко настраивать порядок фондирования и повысить точность расчетов трансфертных доходов и расходов бизнес-подразделений.

Приложение «Трансфертное управление ресурсами» предназначено для автоматизации моделей трансфертного ценообразования, в том числе на основе метода согласованной ставки. Рассчитанные с его помощью трансфертные доходы и расходы используются в приложении «Управленческая отчетность» для получения детальной оценки финансового результата. Оба приложения входят в состав отечественной программной платформы «Контур» класса Risk-based Corporate Performance Management (сокр. RCPM-платформа «Контур») для финансовых организаций.

Для вычисления трансфертных цен в приложении «Трансфертное управление ресурсами» используются трансфертные кривые, отражающие зависимость стоимости ресурсов от их срочности. Для определения сроков фондирования ресурсов предусмотрены различные методы расчета (дюрация, средневзвешенный срок пр.). На основании рассчитанных трансфертных цен вычисляются трансфертные доходы и расходы.

В обновленной версии приложения состав методов для вычисления сроков фондирования пополнился алгоритмами:

• «Связанные сделки с учетом доли покрытия»,
• «Трансфертная цена связанного счета»,
• «Заданный срок счета» и др.

В результате общее число реализованных в приложении методов приблизилось к четырем десяткам. Расширение их состава позволит финансовым службам банков тонко настраивать порядок фондирования и, как следствие, более точно рассчитывать трансфертный доход бизнес-подразделений.

2022

Сокращение трудоемкости настройки прогнозного GAP-анализа

Компания Intersoft Lab 6 июля 2022 года сообщила о расширении прикладных возможностей ПО «Контур» для прогнозирования риска ликвидности и процентного риска банковского портфеля на основе GAP-анализа. С помощью обновленного шаблона для GAP-анализа можно существенно сократить время расчета разрывов и коэффициентов процентного риска и риска ликвидности для статичного и динамического состояния банковских портфелей, построенного на основании прогнозов их изменения по различным сценариям.

GAP-анализ риска ликвидности и процентного риска банковского портфеля - основа для решения многих задач Департамента риск-менеджмента и Казначейства банка, а также для подготовки некоторых форм обязательной отчетности. Для автоматизации этих задач в составе платформы «Контур» поставляется машина прогнозирования состояния банковских портфелей и шаблон для расчета разрывов ликвидности, разрывов процентных доходов и расходов, а также для расчета коэффициентов разрывов.

Обновленный шаблон позволяет использовать различные методы прогнозирования состояния портфелей и алгоритмы для расчета разрывов и коэффициентов. Так, для GAP-анализа риска ликвидности по прогнозному состоянию банковских портфелей предусмотрены алгоритмы расчета прогноза объемов активов и пассивов для каждого портфеля, например, для торгового портфеля – экспресс-прогноз, а для кредитного и депозитного портфелей – детальный прогноз на основе матрицы миграции ресурсов, и т. д. Пользователи могут выбрать нужные портфели, задать для них методы прогнозирования и запустить расчет прогнозного состояния портфелей. На основе полученных данных будут построены соответствующие GAP-отчеты как для риска ликвидности, так и для процентного риска банковского портфеля.

Использование обновленного шаблона для GAP-анализа позволяет:

• сократить трудоемкость настройки прогнозного GAP-анализа,
• ускорить подготовку GAP-отчетов для различных сценариев изменения банковских портфелей,
• обеспечить транспарентность GAP-анализа риска ликвидности и процентного риска за счет использования для них единых прогнозов состояния портфелей.

В результате сокращается время выполнения GAP-анализа, появляется возможность выполнять его как для статичного, так и для динамического состояния банковских портфелей, построенного на основании прогнозов их изменения.

Расширение прикладных возможностей для прогнозирования банковских ресурсов

Intersoft Lab, российский разработчик систем риск-ориентированного управления банком, сообщил 8 июня 2022 года о расширении прикладных возможностей ПО «Контур» для прогнозирования банковских ресурсов - ключевой задачи планирования бизнес-деятельности. Компания Intersoft Lab - расширила возможности финансового планирования на платформе «Контур». Развитие получила прикладная функциональность для расчета прогнозного состояния банковских ресурсов. Шаблоны для расчета будущего состояния основных банковских портфелей позволяют ускорить получение прогнозов состояния «старых» и моделирование «новых» портфелей, обеспечить требуемую детальность и вариативность бизнес-планов подразделений, повысить их обоснованность и реалистичность.

Прогноз состояния текущих и будущих портфелей договоров банка - основа для подготовки бизнес-планов подразделений. Для автоматизации вычисления прогнозов в составе платформы «Контур» поставляется машина прогнозирования. Чтобы многократно ускорить ее настройку, Intersoft Lab предлагает в дополнение к машине прогнозирования шаблоны для расчета будущего состояния основных банковских портфелей. Каждый шаблон задает состав атрибутов конкретного портфеля для прогнозирования и готовые алгоритмы их расчета. Например, для прогнозирования просрочки по кредитам в шаблоне для кредитного портфеля можно выбрать алгоритм расчета прогноза по матрице переходов или на основе машинного обучения, для прогнозирования досрочных погашений - статистические методы и т.д. Пользователям достаточно выбрать нужные показатели, назначить им предпочтительные методы вычисления и запустить расчеты. Расширение состава шаблонов направлено на повышение эффективности прогнозирования состояния банковских портфелей - ключевой задачи бизнес-планирования. Использование шаблонов для быстрой настройки правил вычисления будущего состояния ресурсов и машины прогнозирования позволяет:

• минимизировать трудоемкость настройки параметров прогнозирования будущих денежных потоков,
• сократить время прогнозирования состояния «старых» и моделирования «новых» портфелей,
• обеспечить требуемую вариативность бизнес-планов с использованием различных алгоритмов и сценариев прогнозирования, в том числе стресс-сценариев,
• добиться необходимой детальности и аналитичности планов.

В результате повышается обоснованность и реалистичность планов - банк получает обновленное качество планирования.

Обновленное решение будет полезно розничным подразделениям, занятым в подготовке планов бизнес-деятельности, а также финансовой службе, отвечающей за проведение бюджетной кампании и подготовку финансового плана.

2021

Добавление модуля «Прогнозирование риск-факторов»

23 сентября 2021 года компания Intersoft Lab сообщила о том, что расширила функциональные возможности приложения «Прогнозирование и моделирование». Модуль «Прогнозирование риск-факторов» в составе приложения позволяет прогнозировать поведенческие характеристики клиентов и контрагентов банка на основе методов машинного обучения. Применение ML-методов обеспечивает стабильно высокое качество прогнозов, помогает повысить их точность и обоснованность по сравнению со статистическими методами и экспертными оценками.

Приложение «Прогнозирование и моделирование» в составе RCPM-платформы «Контур» предназначено для автоматизированной поддержки комплекса задач финансового и риск-менеджмента. Ключевой механизм приложения - универсальная машина прогнозирования, обеспечивающая расчет прогнозного состояния портфелей банка с учетом влияния рисков для разных сценариев поведения рынка и клиентов.

Подготовка сценариев – важнейший этап технологии прогнозирования. Каждый сценарий представляет собой комбинацию значений факторов риска, характеризующих будущее состояние экономической среды, в которой функционирует банк, и изменения в поведении клиентов и контрагентов банка при заданном макроэкономическом прогнозе.

Для прогнозирования поведенческих характеристик клиентов и контрагентов на основе макроэкономических показателей компания Intersoft Lab предлагает модуль «Прогнозирование риск-факторов». Для прогнозирования в модуле используются алгоритмы машинного обучения. Их применение позволяет повысить точность и обоснованность прогнозов по сравнению со статистическими методами прогнозирования и экспертными оценками. За счет регулярной валидации прогнозов и дообучения прогнозных моделей обеспечивается стабильно высокое качество прогнозирования.

Благодаря автоматизации прогнозирования поведенческих характеристик снимаются ограничения по сложности сценариев, применяемых для построения будущего состояния банковских портфелей. Сценарии, заполненные с помощью приложения «Прогнозирование риск-факторов», могут оперировать десятками и сотнями значений риск-факторов, более адекватно моделируя состояние рынка и поведения клиентов.

Значимость функции прогнозирования за последние пару лет многократно возросла. Дополнительная функциональность призвана расшить узкие места прогнозирования в части предсказания поведенческих характеристик клиентов. Моделируя различные сценарии развития экономической ситуации и ответного поведения клиентов и участников финансового рынка, можно заранее оценивать их потенциальное влияние на бизнес банка и предпринимать упреждающие действия, а не пассивно реагировать на случившееся, сказал Валерий Чаусов, генеральный директор Intersoft Lab.

«Прогнозирование и моделирование»: инструменты для финансового и риск-менеджмента

Компания Intersoft Lab 23 июня 2021 года объявила о прикладной модернизации приложения «Прогнозирование и моделирование». В обновленной версии приложения универсальные инструменты подготовки прогнозов получили развитие для поддержки комплекса задач по управлению рисками и прибыльностью на основе прогнозирования и сценарного моделирования банковских портфелей.

Приложение «Прогнозирование и моделирование» - ключевой компонент RCPM-платформы «Контур», предназначенной для цифровой поддержки риск-ориентированных технологий финансового управления. Приложение вошло в состав RCPM-платформы «Контур» 4.0 в 2019 году для прогнозирования состояния ресурсов при планировании и скользящем прогнозировании финансовых показателей деятельности банка. Ядром приложения стала машина прогнозирования - универсальный расчетный механизм, предназначенный для настройки моделей и сценариев прогнозирования и расчета прогнозного состояния портфелей банка с учетом влияния рисков для разных сценариев поведения рынка и клиентов.

Спустя два года приложение «Прогнозирование и моделирование» получило прикладное развитие и пополнилось инструментами поддержки принятия решений в области финансового и риск-менеджмента, которые требуют данных о прогнозном состоянии портфелей.

Помимо модернизированной машины прогнозирования, в обновленное приложение вошел пакет шаблонов для решения комплекса задач по управлению рисками и прибыльностью на основе прогнозирования и сценарного моделирования банковских портфелей. Инструменты сценарного моделирования в составе машины прогнозирования дополнили механизмы учета влияния потенциальных сделок на прогноз состояния ресурсов банка.

Шаблоны стали базисом для применения машины прогнозирования в утилитарных задачах риск-ориентированного управления, например, в прогнозировании нормативов достаточности капитала и ликвидности, построении динамического баланса, стресс-тестировании и др. С их помощью можно быстро сконфигурировать приложение для прикладного использования. Для этого шаблоны содержат наборы готовых показателей, алгоритмы их расчета на основании данных прогнозов и интерфейсы для представления результатов. На базе одного шаблона могут быть описаны несколько связанных прикладных задач. Например, на основе шаблона «ГЭП» можно описать такие задачи, как построение ГЭП ликвидности, анализ процентного ГЭП, расчет риска ликвидности для стресс-тестирования капитала и др. Все настройки могут быть выполнены силами бизнес-пользователей без привлечения ИТ-специалистов.

Обновленное приложение «Прогнозирование и моделирование» будет полезно:

• департаментам рисков для поддержки управления процентным, рыночным, кредитным и пр. рисками, а также для стресс-тестирования различных видов рисков,
• казначейству для моделирования трансфертных ставок, проведения GAP-анализа и стресс-тестирования ликвидности,
• финансовому департаменту для подготовки финансовых планов и при скользящем прогнозировании их исполнения,
• департаменту отчетности в подготовке отчетных форм по значимым для банка видам рисков и др.

«Модернизация приложения «Прогнозирование и моделирование» инициирована растущей потребностью банков в предметно-ориентированной, имеющей практическую направленность автоматизации прогнозной функции. Добавленная функциональность позволяет пользователям своими силами быстро настраивать на основе шаблонов приложения прикладные решения для аналитической поддержки различных задач финансового и риск-менеджмента», - отметил Валерий Чаусов, генеральный директор Intersoft Lab.

2019

Пакет «Управление прибыльностью. Быстрый старт».

18 июня 2019 года компания Intersoft Lab представила пакет «Управление прибыльностью. Быстрый старт». Данное решение позволит банкам в сжатые сроки и с минимальными затратами автоматизировать подготовку управленческой отчетности на RCPM-платформе «Контур» версии 4.0.

В цифровой экономике предпочтения банковских клиентов меняются в среднем каждые три - шесть месяцев, и важнейшим условием конкурентоспособности кредитной организации становится скорость и гибкость принятия управленческих решений. Основа для этого – достоверная внутренняя отчетность банка. Наиболее эффективной платформой для консолидации и обеспечения качества данных для подготовки управленческой отчетности и решения других задач управления эффективностью является корпоративное хранилище данных (ХД). Как правило, построение ХД – это инвестиционноемкий и долговременный проект.

Пакет «Управление прибыльностью. Быстрый старт» на основе RCPM-платформы «Контур» версии 4.0 от Intersoft Lab позволяет быстро и экономично, без масштабного разворачивания ХД, автоматизировать подготовку управленческой отчетности. Представленное предложение компании ориентировано на банки, для которых большой проект автоматизации экономически неприемлем либо нецелесообразен с учетом стоящей задачи и объема их бизнеса. Также пакет будет полезен кредитным учреждениям, целью которых является апробация решения в рамках пилотного проекта.

Выпущенное решение опирается на базовую модель формирования управленческой отчетности и использует минимально достаточный набор первичных данных: только существенные атрибуты счетов, кредитных и депозитных договоров и данных о клиентах кредитного учреждения. Это позволяет минимизировать трудозатраты и сроки построения хранилища данных, заложив при этом полноценный фундамент для его масштабирования в будущем. Для получения оценки финансового результата и прибыльности банка модель опирается на оптимизированный набор аналитик и алгоритмов для разнесения косвенных расходов и расчета трансфертных доходов и расходов. Это позволяет выборочно использовать функциональности компонентов платформы «Контур», что дает возможность снизить лицензионные платежи. Кроме того, предусмотрено обучение и активное участие сотрудников банка во внедрении, в том числе в части сбора и выверки данных, настройки компонентов и проведения опытной эксплуатации. В результате достигается оптимизация бюджета и продолжительности проекта. ИТ-решение может быть введено в эксплуатацию менее чем за 6 месяцев.

Суть предложения Intersoft Lab - быстро и с минимальными инвестициями автоматизировать процесс подготовки управленческой отчетности, ограничив масштабы первоначального наполнения хранилища данных. Предложение будет интересно как кредитным организациям из сегмента SME с небольшими номенклатурой и объемами данных, так и крупным прагматичным заказчикам, которые готовы взять «быстрый старт», чтобы оценить практические выгоды решения и затем развивать его, следуя от базовой модели подготовки отчетности к оптимальной для конкретного банка, сказала Юлия Амириди, заместитель генерального директора Intersoft Lab

Выпуск RCPM-платформы «Контур» 4.0

28 февраля 2019 года компания Intersoft объявила о выходе очередной версии платформы «Контур» - 4.0. RCPM-платформа «Контур» 4.0 реализует концепцию управления эффективностью бизнеса на основе риск-стратегии – Risk-based Corporate Performance Management.

Платформа для автоматизации управления корпоративной эффективностью «Контур» позволяет банкам создавать на основе отраслевого хранилища данных комплексные ИТ-системы для планирования и бюджетирования, мониторинга эффективности и прибыльности, управления активами и пассивами, подготовки отчетности для регуляторов. На базе платформы реализовано свыше 250 проектов в банках России и СНГ. 40% заказчиков используют платформу «Контур» более 10 лет.

Обновленная версия – RCPM-платформа «Контур» 4.0 – призвана удовлетворить потребность кредитных организаций в укреплении конкурентных позиций и повышении прибыльности в условиях общего падения доходности и процентной маржи, ухудшения рентабельности капитала и роста регуляторной нагрузки. В RCPM-платформе «Контур» 4.0 добавлены возможности интеграции инструментов управления эффективностью и риск-менеджмента на основе прогнозной аналитики, расширены риск-механизмы и модернизированы инструменты управления активами и пассивами, появились сервисы самообслуживания в аналитике и мобильной аналитики. Кроме того, хранилище данных «Контур» стало платформой для реализации актуальных RegTech-запросов: оценка финансовых инструментов и расчет резервов по МСФО 9, расчет процентного риска банковской книги, обмен данными с БКИ и др.

Большая часть функциональности на февраль 2019 года уже прошла апробацию. В частности, в АО «Банк ЦентрКредит» (Казахстан) автоматизированы процессы финансового планирования с применением прогнозной аналитики. Система находится в промышленной эксплуатации.

Выход очередной версии платформы «Контур» - результат многолетней работы компании и обобщения опыта десятков выполненных проектов. Функциональность, разработанная для поддержки концепции RCPM, – это универсальный фундамент для реализации передовых моделей проактивного управления бизнесом на основе прогнозной аналитики. Автоматизация планирования и прогнозирования финансового результата банка с учетом различных сценариев поведения его клиентов и развития рыночной ситуации поможет кредитным организациям следовать эффективным риск-стратегиям для максимизации выгод и конкурентных преимуществ. Валерий Чаусов, генеральный директор компании Intersoft Lab

2018

Обновление приложения «Трансфертное управление ресурсами»

Intersoft Lab в феврале 2018 года обновила приложение «Трансфертное управление ресурсами» и расширила возможности настройки моделей внутреннего ценообразования для управления доходностью и ликвидностью кредитной организации.

Приложение «Трансфертное управление ресурсами» в составе платформы «Контур» обеспечивает автоматизацию актуальных для банков моделей трансфертного ценообразования с согласованной ставкой и предлагает функциональность для поддержки деятельности казначейства.

Обновленное приложение позволит рассчитывать плавающие трансфертные цены, составные трансфертные цены и компенсации — премии казначейству за процентные риски и обеспечение ликвидности банка. Расчет выполняется на основании функциональности для расчета плавающих ставок и опционов к трансфертным ставкам: надбавок и компенсаций. С обновленным приложением банк получает возможность тонкой настройки порядка фондирования и расчета доходности бизнес-подразделений и казначейства в условиях, когда оно берет на себя ответственность за процентные риски и риски ликвидности.

Многие российские банки заинтересованы в использовании зрелых моделей трансфертного ценообразования с согласованной ставкой, но переход к ним затруднен из-за отсутствия адекватной автоматизации. Наша компания уже имеет успешный опыт внедрения обновленного приложения и готова предложить его кредитным организациям для эффективного решения задач управления доходностью и ликвидностью, — отметила Юлия Амириди, заместитель генерального директора Intersoft Lab.

2016

В «Контуре» модифицирована «Отчетность для Банка России»

21 сентября 2016 года компания Intersoft Lab объявляет о выходе модернизированного приложения «Отчетность для Банка России» в составе CPM-платформы «Контур» 3.х.

Приложение обеспечивает поддержку требований регулятора, гарантирует качество данных для отчетности, предоставляет возможность самостоятельной и оперативной перенастройки отчетов при изменении указаний Банка России.

Диаграмма популярности CPM-систем, (2016)

Более подробно...

Модернизация приложения направлена на повышение эффективности ключевых задач банка при подготовке отчетности для регулятора, включая обеспечение качества данных, сверку и межформенный контроль, адаптацию отчетности к новым указаниям Банка России.

Приложение функционирует на основе хранилища данных, в котором собираются и хранятся данные бухучета и информация по всем сделкам банка, контролируется и повышается качество этих данных. Такой набор данных в хранилище позволяет банку подготовит всю необходимую отчетность, регламентируемую Банком России, в том числе отчетность для оценки и анализа достаточности капитала и рисков в соответствии с требованиями базельских соглашений и отечественного регулятора.

Создание отдельных тематических витрин данных для однородных групп отчетов, например витрины данных для отчетных форм по ссудному портфелю, позволяет минимизировать риски расхождения показателей и упрощает задачу межформенного контроля. Тематическую витрину пользователи смогут строить не только на основе хранилища, но и включать данные или уже рассчитанные показатели из других источников, что расширяет возможности получения информации для отчетности.

Чтобы исключить влияние человеческого фактора на качество отчетности приложение контролирует действия каждого участника процесса ее подготовки, для согласования и утверждения отчетности используются функции документооборота.

Приложение легко адаптируется к изменениям требований регулятора, перенастраивать расчет отчетности пользователи могут самостоятельно.

Мы обновили приложение «Отчетность для Банка России» в составе CPM-платформы «Контур», чтобы сделать процесс подготовки регуляторной отчетности еще более оперативным, гибким и комфортным, чтобы гарантировать ее высокое качество. Целый ряд функций передан в самостоятельное пользовательское управление. Специалисты банка смогут сами дополнять состав данных в витринах из хранилища или любых других внешних источников, легко перенастроят расчет показателей и отчетные формы при изменении или выходе новых указаний Банка России. Банки смогут оценить удобство этого инструмента в условиях частых перемен требований регулятора. Валерий Чаусов, управляющий партнер Intersoft Lab

Intersoft Lab оценила окупаемость инвестиций в системы бизнес-аналитики

19 мая 2016 года компания Intersoft Lab сообщила о представлении результатов оценки экономической эффективности типовых проектов автоматизации управления эффективностью (Corporate/Business Performance Management) на платформе «Контур».

Сокращение ИТ-бюджетов стало реальностью практически для всех российских банков и составляет в среднем 20%, особенно серьезному секвестированию подвергается бюджет развития, зачастую его урезают вдвое. Банки ужесточают требования к окупаемости вложений и более взвешенно подходят к прединвестиционной оценке ИТ-инициатив. Для принятия решения о старте проекта и правильной расстановки приоритетов автоматизации необходимо располагать оценками экономической эффективности решения. Для решений класса Business Analytics, к которым относятся CPM-системы, такие оценки, как правило, отсутствуют.

Компания Intersoft Lab стремится к развитию долгосрочных партнерских отношений с заказчиками из финансовой отрасли и выполняет оценку экономической эффективности проектов автоматизации управления прибыльностью и бюджетирования в банках. Данная оценка может быть выполнена на безвозмездной основе до старта проекта или использована для обоснования эффективности отельных этапов в ходе внедрения комплексного решения. Применяемая методика оценивает как гарантированные, так и потенциальные финансовые выгоды от проекта. Это позволяет банку принимать взвешенное решение о входе в проект, прогнозировать достигаемые на каждом этапе результаты, а также понимать, какие факторы оказывают влияние на эффективность возврата инвестиций в бизнес-аналитику и как повысить их отдачу.

Обобщив финансовые показатели реализованных компанией проектов бизнес-аналитики в банках, Intersoft Lab представила усредненные оценки эффективности двух наиболее востребованных сегодня типов решений: проекта управления прибыльностью финансовой организации и проекта автоматизации бюджетирования. Типовое решение для управления прибыльностью предполагает построение системы расчета финансового результата банка в различных аналитических разрезах с учетом трансфертной стоимости ресурсов и аллокаций накладных расходов. В результате внедрения такого решения средняя экономия на 1 цикл подготовки управленческой отчетности методом трансформации данных бухгалтерского учета составляет 1 млн. руб. для универсального кредитного учреждения, не имеющего филиалов. Время расчета отчетных показателей сокращается более, чем на треть, затраты на согласование управленческих корректировок и исправление ошибок уменьшаются на 25%. Индекс рентабельности инвестиций в зависимости от режима эксплуатации решения (например, при переходе от ежеквартального/ежемесячного режима подготовки отчетов к ежедневному или при расширении перечня отчетных форм) может меняться от 130% до 600%. Дисконтированный период окупаемости комплексного проекта управления прибыльностью составляет в среднем 2.5 года.

Автоматизация бюджетирования оптимизирует и ускоряет все процессы, связанные с согласованием и выполнением хозяйственных платежей, в том числе процессы ведения хозяйственных договоров, инициирования платежей по договорам, процессы коллективного согласования и оперативного контроля платежей и учета их фактического исполнения. По проведенным оценкам после реализации проекта рост производительности сотрудников, работающих с договорами, составляет 200-300%, производительность сотрудников бухгалтерии увеличивается в 3-4 раза, стоимость обработки одного платежного документа на стороне бухгалтерии сокращается в 5 раз. При масштабировании системы и увеличении количества рабочих мест в 1.5 раза (например, с 40 до 60 в типовых проектах), дисконтированный период окупаемости сокращается более чем вдвое с 12 месяцев до 5, а индекс рентабельности инвестиций увеличиваешься с 200% до 500%.

Большинство поставщиков систем бизнес-аналитики иллюстрирует целесообразность внедрения своих решений с помощью кейсов или ограничивается качественными оценками. Для систем класса CPM/BPM – это типовая практика, но она не пригодная сегодня для инвестора. Компания Intersoft Lab готова говорить c банками на прозрачном языке цифр, помочь им принять обоснованное решение о целесообразности проекта, максимально объективно взвесить все «за» и «против», грамотно выстроить проект, чтобы вложенные инвестиции сработали максимально эффективно. Сегодня Intersoft Lab делает это в каждом проекте, используя собственную методику оценки выгод от систем бизнес-аналитики. Мы хорошо понимаем, что в корректных оценках эффективности инвестиций в автоматизацию заинтересованы обе стороны: и банки и ИТ-компании. При наличии долгосрочных партнерских отношений каждый участник проекта должен разделять ответственность за реальные результаты использования ИТ-решений для бизнес-аналитики. Валерий Чаусов, управляющий партнер компании Intersoft Lab

2015

Как банки считают трансфертные доходы и расходы по счетам и сделкам, вычисляют показатели рентабельности и эффективности

В 2015 году прибыль российского финансового сектора может оказаться минимальной за несколько последних лет. По данным ЦБ РФ за первое полугодие она сократилась в 9 раз относительно того же периода прошлого года. К концу лета 2015 года 52 банка не смогли сохранить ликвидность и лишились лицензии. В такой ситуации для многих кредитных учреждений возникает необходимость совершенствования подходов к оценке рентабельности: повышения оперативности, точности и детальности расчета показателей по бизнес-направлениям, банковским продуктам и клиентам. Эффективную поддержку в решении этих задач может обеспечить трансфертное управление ресурсами (Funds Transfer Pricing, сокр. FTP ) на основе модели согласованной ставки или альтернативной кривой доходности. Модель поможет банку контролировать риск несбалансированной ликвидности и рассчитывать финансовые результаты по продуктам, клиентам и центрам финансовой ответственности (ЦФО) с учетом внутренней стоимости ресурсов. Реализовать расчет трансфертных цен, доходов и расходов по всем сделкам и операциям банка можно только с помощью специализированного программного обеспечения (электронные таблицы не справляются с такими объемами данных).

Пока потенциал модели не освоен в полном объеме российскими банками. Это подтверждают низкие показатели внедрения систем для автоматизации FTP-методик, за последние 10 лет о таких проектах объявили не более 30 банков. Однако с началом кризиса Intersoft Lab отмечает рост интереса к FTP-системам, в первом полугодии 2015 года компанией реализовано сразу 4 проекта - в трех российских и одном казахстанском банках. Проекты выполнены на основе собственной разработки компании - приложения «Трансфертное управление ресурсами», которое входит в состав BPM-платформы «Контур» (BPM – Business Performance Management, управление эффективностью бизнеса). В результате внедрения приложения, банки получили возможность рассчитывать трансфертные доходы и расходы по счетам и сделкам, вычислять показатели рентабельности и эффективности, в том числе чистую процентную маржу, по каждому банковскому продукту, клиенту, бизнес-подразделению. Высокая скорость расчетов позволяет в ежедневном режиме анализировать рентабельность и оперативно регулировать деятельность банка.

2013

Как маркетологи Intersoft Lab поменяли классификацию

В обновленной BPM-платформе «Контур» реализуется новая классификация и функциональность ВPM-приложений. Маркетологи Intersoft Lab проштудировали классификацию банковских BPM-продуктов компаний Gartner, IDC, Forrester Research, сделали поправку на специфику и сложившуюся практику российских банков и предложили новую конфигурацию тиражных BPM-приложений

Все приложения объединяются в 6 групп по следующим направлениям: финансовая консолидация, планирование и бюджетирование, финансовая и управленческая отчетность, управление прибыльностью, управление рисками, отчетность для регуляторов. Каждая из этих групп содержит по нескольку приложений. Среди них и те, которые существовали и ранее, и новые. Ряд приложений получили «добавочную» функциональность. Например, «Финансовое планирование», входящее в блок «Планирование и бюджетирование», охватывает теперь не только бизнес-планирование, но и планирование хозяйственной деятельности, и позволяет проверять бизнес-планы по нормативам ликвидности, достаточности капитала и концентрации кредитного риска.

В отдельное приложение выделены «Аллокации», входящие в блок «Управление прибыльностью». В состав этого блока вошли еще приложения «Трансфертное управление ресурсами» и «Функционально-стоимостной анализ». Причем последнее было существенно переработано – оно теперь автоматизирует вычисление и моделирование себестоимости бизнес-процессов для оптимизации прибыльности различных «стоимостных объектов»: клиентов, продуктов, каналов продаж и т. д.

В один блок объединены приложения, поддерживающие финансовую и управленческую отчетность. Они будут осуществлять в банках ИТ-поддержку ведения управленческого учета и выпуска управленческой отчетности в различных разрезах, а также и формирования МСФО-отчетности и ведения управленческого учета по МСФО.

Инновациями отмечены не только приложения, но и само хранилище данных Контур». Вместе с ним теперь поставляются специализированные тиражные модули интеграции, каждый из которых отвечает за выгрузку и загрузку определенного набора данных (например, НСИ или кредитного портфеля) из конкретной учетной системы (например, АБС «Диасофт» 5NT, «Новая Афина» и др.) с помощью выбранного инструмента интеграции (Oracle Data Integration, Informatica PC и др.). Такой подход позволяет снизить сроки и минимизировать нагрузку на сотрудников ИТ-служб банка при интеграции хранилища данных с учетными системами. Это предопределят существенную экономию в проектах, требующих сбора многочисленных портфелей сделок, в первую очередь для подготовки регуляторной отчетности. Есть и другие нововведения. Для быстрого формирования отчетности реализован новый инструмент репортинга – собственная разработка Intersoft Lab. Он работает непосредственно с метаданными ХД «Контур» и позволяет специалистам финансовых департаментов банков самостоятельно, без помощи сотрудников банковских ИТ-служб, строить отчеты жесткой формы, OLAP-кубы, выгружать данные в MS Excel.

Функциональность BPM-платформы «Контур» опирается на консолидированный многолетний опыт Intersoft Lab по построению BPM-систем на основе хранилищ данных в различных кредитных организациях России и СНГ. Неоценимую помощь оказало и тесное сотрудничество компании с заказчиками – совместные обсуждения проектов, слаженная работа в ходе проектной практики, ценные замечания и предложения представителей банков помогли реализовать обновление BPM-платформы, до старта которой осталось уже совсем немного.

Модернизация приложения "Трансфертное управление ресурсами"

Intersoft Lab модернизировала приложение «Трансфертное управление ресурсами», предназначенное для расчета трансфертных расходов и доходов, используемых в качестве управленческих корректировок, повышающих точность определения финансовых результатов-характеристик деятельности банка, сообщила пресс-служба компании 24 июня 2013 года.

За счет автоматизации на BPM-платформе «Контур» технологии, реализующей расчет трансфертной стоимости ресурсов, кредитное учреждение получает возможность формировать экономически обоснованные суждения о прибыльности отдельных продуктов и клиентов, эффективности работы структурных подразделений и значит - принимать взвешенные управленческие решения, направленные на повышение доходности бизнеса банка.

«Модернизация приложения "Трансфертного управления ресурсами" – первое среди запланированных обновлений BPM-платформы "Контур", – подчеркнула Юлия Амириди, заместитель генерального директора компании Intersoft Lab по развитию бизнеса. – Оно хорошо зарекомендовало себя в банках, и сегодня мы представляем рынку ряд тиражных улучшений, ставших результатом нашей многолетней плодотворной работы с заказчиками. Приложение будет полезно тем банкам, которые ставят перед собой цель определять корректировки управленческого отчета о прибылях и убытках, опираясь на вычисленные трансфертные доходы и расходы за использование ресурсов, причем как при учете фактического результата, так и при его планировании».

Отличительная особенность этой модернизации – гибкая настройка правил расчета трансфертных цен, что обеспечивает требуемую степень детализации и обобщения для принятия управленческих решений. Для этого в приложении предусмотрена возможность задавать уникальные алгоритмы расчета не только для каждого вида требований или обязательств банка, но и для группы однородных финансовых инструментов. Последние могут быть сформированы из финансовых инструментов, отобранных по определенным аналитическим признакам (видам договоров, аналитике управленческого учета и др.).

В приложении предустановлены типовые методы расчета срока фондирования, а все работы по настройке модели трансфертных расчетов банка могут выполняться пользователями самостоятельно, с помощью стандартных интерфейсов, без привлечения сотрудников ИТ-служб.

2010

Реестр контрагентов

В ноябре 2010 года компания Intersoft Lab объявила о реализации дополнительной функциональности в приложении «Реестр контрагентов» в составе BPM-платформы «Контур» 3.х. Приложение автоматизирует процедуры сбора, контроля и необходимое пополнение данных о клиентах банка, что способствует созданию качественной информационной базы для формирования различных видов банковской отчетности – регуляторной, управленческой, аналитической.

Согласно опросу участников Data Integration Forum 2010, более 80 % банкиров лишь частично доверяют данным, содержащимся в учетных операционных системах и применяемых для формирования регуляторной и управленческой отчетности. Особенно усложняют подготовку обязательной отчетности недостаточность и неточность информации о контрагентах: введенные в разные фронт-офисные системы, они повторяются, частично не совпадают и т. д. Сотрудники банков вынуждены применять визуальный контроль и исправлять данные вручную. В результате по вине «человеческого фактора» появляются новые ошибки в отчетах, увеличиваются сроки их подготовки и трудозатраты.

Intersoft Lab модернизировала приложение «Реестр контрагентов» в составе BPM-платформы «Контур» 3.х, которое предназначено для сбора в едином хранилище информации о клиентах из учетных систем банка, ее выверки и автоматизированной подготовки данных для выпуска различных форм отчетности.

Функциональность приложения решает проблему отсутствия в учетных системах данных по связанным клиентам, которая вынуждала сотрудников кредитных организаций формировать ряд отчетов для Банка России вручную. С помощью «Реестра контрагентов» стало возможным пополнять необходимыми данными информацию по инсайдерам и аффилированным лицам и автоматизировать выпуск таких форм, как 0409051 и 0409052 «Список аффилированных лиц», 0409157 «Сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) кредитной организации», 0409117 «Данные о крупных ссудах», 0409118 «Данные о концентрации кредитного риска».

Заместитель генерального директора компании Intersoft Lab по развитию бизнеса Амириди Юлия рассказала, что обновленное приложение «Реестр контрагентов» планируется использовать в проектах автоматизации отчетности для Банка России, налоговой отчетности и управленческой отчетности на основе BPM-платформы «Контур». За счет новой функциональности банки получают гарантию качества данных по инсайдерам, а также по аффилированным с банком и прочим связанным лицам. Встроенная проверка ключевых атрибутов минимизирует риск влияния «человеческого фактора». При этом обеспечивается такая степень полноты и достоверности, которая необходима для решения задач по подготовке различной отчетности. «Сегодня приложение уже используется на практике – в рамках проекта автоматизации обязательных нормативов оно внедрено в ОАО `ТрансКредитБанк`», – сообщила она.

Интеграция с продуктами Microsoft

В 2004 году база данных хранилища «Контур» была портирована на 64-разрядную платформу Microsoft SQL Server™ 2000 Enterprise Edition (64 bit). С 2006 года платформа хранилищ данных «Контур» включена в портфель партнерских решений, которые корпорация Microsoft рекомендует клиентам финансовой вертикали. В настоящее время приложения BPM-платформы «Контур» на СУБД Microsoft SQL Server активно работают в кредитно-финансовой сфере, обеспечивая прозрачность, оперативность, согласованность, точность и эффективность процессов управления.