ПрограмБанк.ФинМониторинг

Решение «ПрограмБанк.Финмониторинг» реализовано в соответствии с рекомендациями Банка России по борьбе с обналичиваем денежных средств и предназначено для контроля клиентских операций в онлайн и офлайн режимах.

2020: Возможности продукта «ПрограмБанк.Финмониторинг»

Возможности решения «ПрограмБанк.Финмониторинг» на апрель 2020 года:

• Онлайн контроль клиентских платежей
• Офлайн контроль (постконтроль) клиентских платежей
• Ранжирование клиентов в соответствии с рисками деятельности, направленной на обналичивание денежных средств

Решение обеспечивает контроль всех внутренних и внешних платежей клиентов. В системе накапливается информация не только о клиентах банка, но и об их контрагентах – данные из внешних источников, счета в других банках, платежи, полученные от клиентов Банка и отправленные им.Елена Истомина, Directum: Как no-code меняет стоимость проекта 6.4 т

Для контроля клиентских операций в режиме онлайн в система может использовать сведения из различных источников:

• Информация из АБС банка
• Информация из реестров «отказников» и иных «черных списков»
• Данные внешних источников: ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), Контур.Фокус, СПАРК и др.
• Данные о клиентах и их контрагентах в других банках, накопленные в рамках самой системы

2019: Выпуск продукта «ПрограмБанк.Финмониторинг»

В 2019 году выпущено решение «ПрограмБанк.Финмониторинг» для контроля клиентских операций в онлайн- и офлайн-режимах. В системе реализованы обновленные принципы Банка России по борьбе с обналичиванием денежных средств. Обналичивание – одна из главных причин отзыва банковских лицензий в 2019 году.

«ПрограмБанк.Финмониторинг» — первое бэк-офисное решение, реализованное на платформе "ПрограмБанк.ФронтОфис" в архитектуре Java EE.