ОТП Банк (Украина)

На апрель 2018 г. Единственным акционером банка является венгерский OTP Bank Plc.

Активы

ОТП Банк входит в банковскую группу ОТП, в составе которой на апрель 2018 г. также:

• ООО "ОТП Факторинг Украина",
• ООО "КУА "ОТП Капитал",
• ООО "ОТП Лизинг" и
• ООО "ОТП Кредит".

Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 января 2018 года по размеру общих активов ОТП Банк занимал 12-е место (29,822 млрд грн) среди 84 действовавших в стране банков.

Показатели деятельности

2023: Выплата 4,8 млрд грн налогов

Общая сумма налогов, которые ОТП Банк уплатит за 2023 год, составляет 4,8 млрд грн. Наибольшую часть составляет налог на прибыль - 3,7 млрд грн. Сумма военного сбора за 2023 год - 32,6 млн грн. Остальные от общей суммы выплат ОТП Банком составляют НДС, местные налоги, налог нерезидентов, НДФЛ, ЕСВ.

2022

Прибыль 597 млн грн по итогам года

По итогам работы в 2022 году АО `ОТП Банк` получило 597,1 млн грн прибыли, что в 4,6 раза меньше, чем в 2021 году (2,75 млрд грн). Об этом свидетельствуют данные отчетности банка.

Отчисления банка в резервы (прежде всего под кредитный портфель) в 2022 году составили 5,66 млрд грн. В то же время, положительный результат от переоценки и от операций купли-продажи составил 810 млн грн. Заявленный показатель достаточности (адекватности) регулятивного капитала на 1 января 2023 г. — 27,75%.

Убыток 571 мл грн в 1-м полугодии

ОТП Банк за январь-июль 2022 г отчитывается об убытке 571,1 млн грн (за этот же период в 2021 году была прибыль 1,56 млрд грн), отмечает Finbalance.

Таким образом, за июль он декларирует прибыль 212 млн грн, тогда как в июне был убыток 183,4 млн грн после прибыли 1,1 млрд грн в мае и ущерба за апрель и март на уровне соответственно 879,55 млн грн и 834,5 млн грн.Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 6.8 т

Заявленный показатель достаточности (адекватности) регулятивного капитала на 01.08.2022 – 20,23%.

2021: Прибыль 2,745 млрд грн

ОТП Банк за весь 2021 год декларировал прибыль 2,745 млрд грн.

2020: Сокращение чистой прибыли в 1,5 раза до 1,734 млрд грн

26 апреля 2021 года появилась информация о том, что чистая прибыль ОТП Банка (Киев) по итогам 2020 года составила 1,734 млрд грн, что в 1,5 раза меньше, чем за аналогичный период 2019 года (2,537 млрд грн). Согласно отчетности, размещенной на сайте банка, его чистая прибыль за четвертый квартал 2020 года сократилась в 2,7 раза к соответствующему показателю годом ранее (г/г) – до 224 млн грн.

Чистый процентный доход ОТП Банка до формирования резерва за год сократился на 4% г/г (до 3,58 млрд грн), а чистый комиссионный – на 9,7% (до 1,2 млрд грн).

Активы банка за 2020 год увеличились на 31,6% – до 58,92 млрд грн, в том числе средства в банках – в 3,2 раза (до 13,82 млрд грн), а кредиты клиентам – на 9,2% (до 27,638 млрд грн). Обязательства банка за соответствующий период выросли в 1,3 раза – до 49,35 млрд грн, в том числе счета клиентов – на 35%, до 47,84 млрд грн.

Согласно отчетности, собственный капитал ОТП-Банка за девять месяцев увеличился на 23% – до 9,57 млрд грн, а уставный – сохранился на уровне 6,186 млрд грн.

ОТП Банк выступает флагманом банковской группы ОТП, зарегистрированной НБУ, в состав которой также входят ООО "КУА "ОТП Капитал" и ООО "ОТП Лизинг". Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 марта 2021 года по размеру общих активов ОТП Банк занимал 9-е место (65,064 млрд грн) среди 73 действовавших в стране банков.^[1]

2019: Рост чистой прибыли до 2,54 млрд грн

7 февраля 2020 года стало известно, что чистая прибыль `ОТП Банка` по итогам 2019 года выросла до 2,54 млрд грн, по сравнению с 2,23 млрд грн годом ранее. Об этом свидетельствуют данные отчетности банка.

Чистый процентный доход банка в 2019 году увеличился на 18,3% по сравнению с 2018 годом — до 3,44 млрд грн, в том числе чистый комиссионный доход снизился на 12,7% - до 1,3 млрд грн^[2].

Активы банка в 2019 году выросли на 16% — до 44,9 млрд грн.

Объем кредитов и задолженности юрлиц и физлиц-предпринимателей составил 19,25 млрд грн, а объем кредитов, выданных физлицам — 10,41 млрд грн.

Депозитный портфель банка увеличился на 31,8% - до 35,40 млрд грн, в частности, объем средств на счетах юрлиц составил 20,75 млрд грн, а физлиц — 14,65 млрд грн.^[3].

Заявленный показатель достаточности (адекватности) регулятивного капитала на 1 января 2020 года составил 23,54% (требование НБУ — не менее 10%).

По результатам стресс-теста, проведенного в 2019 году, `ОТП Банк` не нуждался в дополнительном капитале.

`ОТР Банк` принадлежит венгерской группе OTP Bank, которая купила украинский банк в 2006 году у группы Raiffeisen.

`ОТП Банк` выступает флагманом банковской группы OTP, в состав которой также входят ООО `КУА `ОТП Капитал` и ООО `ОТП Лизинг`.

Согласно данным Y<E, на 1 июля 2019 года по размеру общих активов `ОТП Банк` занимал 11 место (42,03 млрд грн) среди 76 действовавших в стране банков^[4].

2017: Чистая прибыль 1,02 млрд грн

Согласно данным финансового отчета по МСФО по итогам 2017 года ОТП Банк улучшил результат предыдущего года, зафиксировав 1,02 млрд грн чистой прибыли.

Чистый процентный доход АО «ОТП Банк» в 2017 году составил 19,5 млрд грн, на 58,7 млн грн больше, чем годом ранее.

Чистый комиссионный доход ОТП Банка увеличился на 20% до 938 млн грн.

В 2017 году ОТП Банку удалось сохранить баланс активов и обязательств, а также высоких показателей капитализации. Так, активы по итогам 2017 выросли на 20%, добавив 5 млрд грн до результата на конец 2016 и составив 29,8 млрд грн.

Кредитный портфель ОТП Банка по результатам 2017 года составил 23,5 млрд грн, сократившись на 7% по сравнению с результатом 2016 года (25,1 млрд грн).

Объем кредитов и задолженности юридических лиц по итогам года составил 16,2 млрд грн. (-0,6 млрд грн к показателю 2016 г.). Объем кредитов, выданных физическим лицам, составил 7,3 млрд грн.

По результатам 2017 года депозитный портфель ОТП Банка продемонстрировал прирост на 3,87 млрд грн до 25,7 млрд грн. В частности, объем средств юридических лиц увеличился на 23% до 15,3 млрд грн (+2,9 млрд грн за год); по остаткам на счетах физических лиц зафиксирован прирост почти на 1 млрд грн до 10,3 млрд грн.

Регулятивный капитал Банка на конец 2017 года составил 3,25 млрд грн (по нормативному требованию не менее 120 млн грн). Показатель адекватности регулятивного капитала по состоянию на 1 января 2018 года зафиксировался на уровне 15,55% (при нормативе не менее 10%).

Показатель текущей ликвидности Банка составил 68,93%, значительно превысив норматив, установленный НБУ (не менее 40%).

2016: Чистая прибыль 954 млн грн

Согласно данным финансового отчета по МСФЗ по итогам 2016 года, после убытка в размере 2,9 млрд грн по итогам 2015 года, ОТП Банк зафиксировал 954,1 млн грн чистой прибыли.

Главным образом, положительная динамика достигнута благодаря прибыльной операционной деятельности. Чистый процентный доход АО «ОТП Банк» в 2016 году достиг 1,9 млрд грн, на 187,7 млн грн улучшив результат годом ранее. Чистый комиссионный доход ОТП Банка, увеличившись на 30% по сравнению с результатом 2015 года, составил 778 млн грн.

В то же время, вследствие покрытия резервами кредитного портфеля за прошлые периоды в достаточном объеме, в 2016 году удалось значительно сократить отчисления в резервы – до 527,9 млн грн.

ОТП Банку удалось сохранить баланс активов и обязательств, а также высоких показателей капитализации.

Активы ОТП Банка по итогам 2016 года выросли на 17,4%, достигнув 24,8 млрд грн.

По результатам 2016 года депозитный портфель ОТП Банка продемонстрировал значительный прирост на 3,48 млрд грн до 21,8 млрд грн. В частности, объем средств юридических лиц увеличился на 30% до 12,5 млрд грн (+ 2,9 млрд грн за год); по остаткам на счетах физических лиц зафиксирован прирост на 610 млн грн до 9,3 млрд грн.

Кредитный портфель ОТП Банка по результатам 2016 года составил 25,1 млрд грн, практически сохранившись на уровне 2015 года. Объем кредитов и задолженности юридических лиц вырос до 16,8 млрд грн, на 1,4 млрд грн улучшив результат прошлого года (15,4 млрд грн). Объем кредитов, выданных физическим лицам, составил 8,3 млрд грн.

«Планомерно наращивая прибыль в 2016 году, мы одновременно вкладываем заработанные за счет банковской деятельности средства в кредитование украинской экономики. Такие инвестиции не только увеличивают возможности отечественных предприятий и их конкурентоспособность на мировой арене, но и стимулируют восстановление как отдельных отраслей, так и рост экономики Украины в целом», - отметил Тамаш Хак-Ковач, председатель правления АО «ОТП Банк».

Регулятивный капитал банка на конец 2016 года составил 2,6 млрд грн (при нормативном требовании не менее 120 млн грн). Показатель текущей ликвидности Банка составил 53,3%, значительно превысив норматив, установленный НБУ (40%).

2014: Убыток 2 млрд гривен

2014 год ОТП Банк Украина закончил с убытком 1,999 млрд грн, тогда как за 2013 год получил прибыль 117,293 млн грн^[5].

В том числе в 4 квартале 2014 года убыток банка составил 687,97 млн грн, в 3 квартале — 315,816 млн грн, во 2 квартале — 316,864 млн грн, в 1 квартале — 678,447 млн грн.

Активы ОТП Банк в 2014 году увеличились на 14,9% до 21,506 млрд грн, кредиты и задолженность клиентов — на 13,4% до 16,018 млрд грн, собственный капитал уменьшился на 59,1% до 1,375 млрд грн.

По итогам 2014 года портфель депозитов населения в национальной валюте в АО «ОТП Банк» увеличился на 825 млн грн (источник – издание Finbalance со ссылкой на данные НБУ). Полученная позитивная динамика депозитного портфеля за год (+38,4%) позволила ОТП Банку занять прочные лидерские позиции на фоне оттока депозитов у большинства игроков рынка.

«Полученные нами результаты по приросту депозитов от населения лучше любого рейтинга доказывают реальную надежность ОТП Банка. Заложенные в нашу бизнес-модель элементы – европейский капитал, взвешенная кредитная политика, ориентация на потребности клиентов и профессиональная команда в отделениях – служат крепкой основой для эффективной работы банка в любых условиях, что, несомненно, обеспечивает доверие со стороны клиентов», - прокомментировал динамику депозитного портфеля Владимир Мудрый, член правления АО «ОТП Банк».

По итогам четырех кварталов 2014 года ОТП Банку удалось существенно нарастить также и кредитный портфель – на 551 млн грн до 16 млрд грн, почти на 2 млрд грн превысив показатель аналогичного периода 2013 года (14,1 млрд грн). Активы ОТП Банка по итогам 4-го квартала 2014 года составили 21,5 млрд грн. Регулятивный капитал Банка составил 2,6 млрд грн (при нормативном требовании не менее 120 млн грн). Показатель текущей ликвидности составил 63,37%, значительно превысив норматив, установленный НБУ (40%).

В венгерской валюте украинское подразделение группы по итогам 2014 года получило убыток — в размере 43,166 миллиарда форинтов (155,9 миллиона долларов) — после уплаты налогов и без эффекта корректировок — против прибыли в 6,716 миллиарда форинтов (24,3 миллиона долларов) годом ранее.

"Показатели украинского дочернего подразделения значительно ухудшились в 2014 году в результате ухудшения макроэкономических условий и значительного ослабления гривны. Общий убыток за год составляет 76,6 миллиарда форинтов", — говорится в сообщении.

История

2020

Прекращение полномочий председателя правления Тамаша Хак-Ковача. Назначение Владимира Мудрого

Наблюдательный совет "ОТП Банка" (Киев) решением от 2 октября 2020 года прекратил полномочия председателя правления финучреждения Тамаша Хак-Ковача с 30 октября.

Согласно сообщению банка в системе раскрытия информации Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, исполнять обязанность предправления "ОТП Банка", начиная с 31 октября и до момента согласования его кандидатуры Нацбанком Украины, будет член правления Владимир Мудрый. Подробнее здесь.^[6]

ОПФ «ФриФлайт» и ОТП «Пенсия» вошли в состав группы ОТП

27 января 2020 года стало известно, что негосударственный пенсионный фонд «Открытый пенсионный фонд „ФриФлайт` и „ОТП Пенсия` вошли в банковскую группу ОТП.

С января 2020 года в состав банковской группы ОТП в Украине входят:

• ОТП Банк;
• ООО „ОТП Лизинг`;
• ООО „Компания по управлению активами `ОТП Капитал»;
• негосударственный пенсионный фонд «Открытый пенсионный фонд» ФриФлайт";
• открытый пенсионный фонд «ОТП Пенсия».

Cтруктура собственности банковской группы изменилась согласно решению комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем Национального банка от 13 января 2020 года^[7].

2019: Продажа долга «Интерпайпа» за четверть стоимости

9 января 2019 года появилась информация о том, что требование по проблемному долгу холдинга «Интерпайп» бизнесмена Виктора Пинчука было реализовано за четверть стоимости. OTP Bank выдал кредит фирме бизнесмена в 2013 году на сумму $10 млн, но последние годы компания не обслуживала этот долг. Имя покупателя не раскрывается. Подробнее здесь.

2018: Изменения в Наблюдательном совете

Июньские изменения

4 июня 2018 года стало известно о том, что в составе наблюдательного совета ОТП Банка (Украина) произошли изменения. Так, с 1 июня единственный акционер банка — ОТП Банк (Венгрия) — принял решение прекратить полномочия члена набсовета Тамаша Аттилы Ковач. Его место в качестве независимого члена набсовета банка занял Аут Хенрик до проведения следующего годового общего собрания акционеров банка в 2019 году.

В целом, по состоянию на 4 июня, в обновленный состав наблюдательного совета ОТП Банка входят:

• Золтан Майор — председатель набсовета банка;
• Агнеш Юлианна Куммер — член набсовета банка;
• Петер Янош Беше — член набсовета банка;
• Габор Илльеш — член набсовета банка;
• Золтан Тотматьяш — член набсовета банка;
• Энтони Радев — член набсовета банка (независимый);
• Шандор Ваци — член набсовета банка (независимый);
• Аут Хенрик — член набсовета банка (независимый).^[8]

Апрельские изменения

5 апреля 2018 г. единственный акционер ПАО "ОТП Банк" (Киев) - ОАО "ОТП Банк" (Венгрия), по итогам годового собрания обновил состав наблюдательного совета. Согласно решению акционера, прекращены полномочия Адама Андраша Сентпетери, Тамаша Дердь Гати, Антала Дьюлавари и Акоша Ференца Тиса-Папп (оба - независимые). Вместо их назначены Золтан Тотматьяш, Энтони Радев, Тамаш Аттилу Ковач и Шандор Ваци (последние трое - независимые).

Кроме того, в новый состав переизбраны Золтан Майор, назначенный главой набсовета, Агнеш Юлианна Куммер, Петер Янош Беше и Габор Ильеш.

2016

Золтан Майор сменяет Иштвана Хамеца на посту главы набсовета

В сентябре 2016 года на общем собрании акционеры приостановили полномочия главы наблюдательного совета ОТП Банка Иштвана Хамеца, который возглавлял набсовет с 11 апреля 2012 года. Хамеца перевели на должность члена набсовета банка сроком на два года до даты проведения годового общего собрания акционеров в 2018 году. Хамец — представитель акционера ОТП Банка, до сих пор работает гендиректором в OTP Bank в Венгрии^[9].

Вместо Хамеца на должность главы набсовета ОТП Банка назначили Золтана Майора сроком на два года. Золтан Майор также работает представителем акционера ОТП Банка.

До назначения Майор работал главой потребительского финансирования в центральной и восточной Европе UniCredit, членом правления в Hypo Alpe Adria Bank, с апреля 2015 года Майор — исполнительный директор в OTP Bank в Венгрии и член совета директоров JSC OTP Bank в России.

В обновленный состав наблюдательного совета банка в итоге вошли:

• Золтан Майор,
• Иштван Хамец,
• Агнеш Юлианна Куммер,
• Адам Сентпетери,
• Жолт Виланд,
• Петер Янош Беше,
• Антал Дьюлавари,
• Кристина Ковач.

Фишинговая атака от имени банка

14 июля 2016 года ОТП Банк (Украина) сообщил о вирусной рассылке писем, маскированных под уведомления о задолженности по кредитам. Открывая вложенный файл, пользователи рискуют утечкой своих данных.

Как сообщает «Интерфакс» со ссылкой на заявление ОПТ Банк, целью массовой спам-атаки является направленный фишинг — мошеннический способ завладения персональными данными с помощью вируса, который содержится во вложенном файле и активизируется с его открытием.

Мошенники рассылают вирус в письмах о несуществующих долгах

Отмечается, что мошенники рассылают по электронной почте письма от имени украинских банков и уведомляют о якобы имеющихся у клиентов долгов по кредитам и готовящемуся в связи с этим судебным иском. К тексту письма прикреплен документ, загрузка которого может привести к заражению устройства компьютерным вирусом.

Мы настоятельно просим сохранять бдительность, не реагировать на эти письма и не открывать вложенные файлы. Для связи с клиентами сотрудники банка всегда используют официальные адреса почтовых ящиков банка и только адреса клиентов, указанные ими при подписании документов, — сообщили в банке.

В компании также отметили, что ОПТ Банк не имеет никакого отношения к данным письмам и подобную рассылку не проводит.

Чтобы избежать неприятных последствий, связанных с заражением компьютеров вирусами, ОПТ Банк рекомендует придерживаться основных правил безопасности: не открывать письма и вложения, не глядя, а также проверять корректность адреса отправителя перед открытием сообщения. Если письмо пришло с незнакомых или подозрительных адресов или содержит вложенные файлы, архивы или ссылки на любые интернет-ресурсы, необходимо немедленно удалить это письмо, в том числе копии, размещенные в папках «Отправленные» и «Удаленные». ^[10]

2006: Венгерский OTP выкупает банк у Raiffeisen

В 2006 году венгерский OTP Bank Plc купил данное финучреждение у группы Raiffeisen International.

1998: Выход на рынок Украины

На украинском рынке банк представлен с 1998 года.

Примечания