ЮниКредит
Unicredit

Группа UniCredit

Основная статья: UniCredit Group

Итальянская финансовая группа - одна из крупнейших в Европе.

Бизнес в России

Основная статья: Иностранные банки в России

ЮниКредит Банк работает в России с 1989 года, до конца 2007 года под названием Международный Московский Банк (ММБ). 100% голосующих акций ЮниКредит Банка принадлежит ЮниКредит Банку Австрия АГ, Вена, Австрия, входящему в состав европейской Группы ЮниКредит.

Банк специализируется на обслуживании корпоративных и частных клиентов, корпоративном финансировании и казначейских операциях. Под именем ММБ ЮниКредит Банк стал одним из лидеров на российском рынке финансовых услуг.

2024

Суд в России взыскал 448,2 млн евро с Unicredit Bank по иску «Русхимальянса»

26 июня 2024 года Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области удовлетворил иск «Русхимальянса» к банку UniCredit Bank AG о погашении долга по банковским гарантиям и выплате неустойки. Общая сумма взыскания составила €448,2 млн.

Как сообщает газета «Коммерсантъ», процесс связан с контрактом, заключенным с немецкой инжиниринговой компанией Linde. В 2021 году «Русхимальянс», консорциум Linde и строительный холдинг ООО «Ренейссанс Хэви Индастрис» подписали соглашение о строительство газоперерабатывающего завода в Ленинградской области. По условиям договора, Linde должна была произвести проектирование, закупку и строительство предприятия, а также технологических объектов общезаводского хозяйства в Усть-Луге. Общая стоимость проекта была оценена в €5,9 млрд, из которых «Русхимальянс» заплатил €1,02 млрд.

𝓲

Unsplash

Согласно контракту, консорциум Linde GmbH и Renaissance Heavy Industries LLC осуществит работы по проектированию, поставке оборудования, строительству и вводу в эксплуатацию объектов газопереработки и технологического общезаводского хозяйства газоперерабатывающего комплекса в районе Усть-Луги, — говорилось в заявлении «Русхимальянса».

Однако в связи с ухудшением геополитической обстановки и санкциями в отношении РФ компания Linde свернула работы на российском рынке. В ответ «Русхимальянс» расторг подписанный контракт и обратился в суд. Гарантии по контракту с Linde обеспечивали Commerzbank AG, Deutsche Bank и UniCredit Bank, но все они отказались исполнять обязательства. Банки мотивировали свою позицию тем, что платежи в адрес российской компании нарушат европейские санкции. Тем не менее, Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленобласти полностью удовлетворил иск «Русхимальянса».^[1]

Арест имущества и счетов на 462 млн евро по иску иску «дочки» «Газпрома», компании «РусХимАльянс»

В мае 2024 г Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области наложил арест на имущество, счета и ценные бумаги «дочек» итальянского банка UniСredit, работающих в России (ЮниКредит Банк) и Германии (UniСredit Bank AG), на сумму в 462,6 млн евро ($503 млн.).

Арест на активы был наложен по иску «дочки» «Газпрома», компании «РусХимАльянс».

2023: Чистая прибыль - €665 млн

По итогам 2023 года российское подразделение итальянской банковской группы UniCredit продемонстрировало чистую прибыль в размере €665 млн. Для сравнения, годом ранее по данному направлению были зафиксированы чистые убытки на уровне €200 млн. Такие показатели приводятся в финансовом отчете, обнародованном 5 февраля 2024 года.

Европейские банки продолжают получать в России более высокую прибыль и платить больше налогов, чем до начала конфликта на Украине

Российский бизнес UniCredit в 2023 году обеспечил €1,18 млрд суммарной выручки. Годом ранее этот показатель составлял €1,26 млрд. Чистый процентный доход российского подразделения — €798 млн против €757 млн в 2022-м, что соответствует росту на 5,4% в годовом исчислении. Комиссионный доход поднялся на 23% — со €161 млн до €198 млн.

𝓲

Яндекс.Карты

В отчете отмечается, что расходы UniCredit на резервы в РФ сократились с €882 млн в 2022 году до €5 млн в 2023-м. Портфель кредитов по итогам 2023-го уменьшился до €3,2 млрд с €6,6 млрд евро по состоянию на начало указанного года. Депозиты клиентов на конец декабря 2023-го составили €7,2 млрд против €8,7 млрд евро по итогам 2022 года.

В сложившейся геополитической обстановке UniCredit не исключает возможность сворачивания бизнеса в России. Вместе с тем глава группы Андреа Орчел заявляет, что UniCredit не собирается продавать российский актив по любой цене. В течение 2023 года российский бизнес изменился в размерах и был переориентирован с учетом сокращения локального рынка и существенного снижения рисков для иностранных клиентов. При этом UniCredit подчеркивает, что группа постоянно ищет возможности снизить риски, продолжая оказывать поддержку международным клиентам.

В целом, мировая выручка группы UniCredit по итогам 2023 года составила €23,8 млрд против €20,3 млрд в 2022. Чистая прибыль увеличилась в годовом исчислении с €5,6 млрд до €8,6 млрд.^[2]

2022

Российский бизнес принес убыток в €220 млн

Российский бизнес итальянской группы UniCredit в 2022 году принёс чистый убыток в размере приблизительно €220 млн, тогда как годом ранее данное подразделение показало чистую прибыль около €218 млн. Такие данные приводятся в финансовом отчёте, опубликованном 31 января 2023 года.

Выручка российского сегмента UniCredit в 2022-м поднялась на 86% и достигла €1,26 млрд. Для сравнения: годом ранее данное подразделение принесло €569 млн. Без учёта российского бизнеса общая выручка группы в 2022 году составила €19,08 млрд против €17,34 млрд годом ранее. Таким образом, зафиксирован рост примерно на 10%. Чистая прибыль поднялась на 64% — с €3,32 млрд в 2021-м до €5,45 млрд в 2022 году.

Российская «дочка» принесла UniCredit годовой убыток в €200 млн

В отчёте говорится, что с марта 2022 года группа UniCredit приступила к снижению рисков на Россию: к началу 2023-го они уменьшились на 66%, или примерно на €4,1 млрд. Отмечается, что такой результат был достигнут благодаря «упреждающим и дисциплинарным действиям» и что UniCredit стремится поддерживать прогрессивный подход к снижению рисков.

Весной 2022 года группа UniCredit начала предварительные переговоры о продаже российского бизнеса после «проявления интереса со стороны финансовых организаций, а также компаний, заинтересованных в получении банковской лицензии в России». Позднее руководитель UniCredit Андреа Орчел (Andrea Orcel) сообщил, что видит интерес к российскому «ЮниКредит Банку» со стороны стран, не вводивших санкции против России. Предполагалось, что предложения могут поступить, в частности, от организаций из Китая, Турции и Индии.

Если говорить о неорганических вариантах, мы продолжаем искать альтернативы. Я знаю, что в дополнение к локальному интересу у нас сейчас растёт интерес со стороны третьих стран, которые не ввели санкции в отношении страны и заинтересованы в том, чтобы потенциально занять место, которое покидают западные компании, — отметил Орчел.[3] [4]

Убытки €915 млн в 1-м квартале

Российский бизнес принес UniCredit убыток в 915 млн евро по итогам первого квартала 2022 года. Об этом говорится в отчетности итальянской финансовой группы, который был опубликован в начале мая 2022 года.

Согласно сообщению UniCredit, компания в первом квартале она создала 1,3 млрд евро резервов на возможные потери по ссудам, эта сумма почти полностью приходится на риски в России. По мнению главного исполнительного директора UniCredit Андреа Орчела, представленного в отчетности, именно создание таких резервов позволит группе сохранить стабильность для клиентов и выполнить стратегию до 2024 года, несмотря на геополитическую и макроэкономическую неопределенность.

Российский бизнес принес UniCredit квартальный убыток в 915 млн евро

В результате убытков от российского бизнеса чистая прибыль группы в январе-марте 2022 года составила 247 млн евро против 829 млн евро прибыли годом ранее. Без учета финансовых результатов российского подразделения банк получил чистую прибыль в размере 1,16 млрд евро. Чистая выручка за отчетный период выросла на 7,9%, до 4,7 млрд евро.

Как пишет «Коммерсантъ», бизнес в России становится убыточным для банков. Ухудшается общая экономическая ситуация, замедляется экономический рост, и банки фиксируют убытки по сравнению со своими первоначальными прогнозами. Кроме того, часть корпоративных клиентов банков столкнулась со значительными финансовыми проблемами и сокращением объемов бизнеса, описывает ситуацию директор и руководитель группы по оказанию услуг компаниям финансового сектора компании «Делойт и Туш» Максим Налютин.

Никто не понимает, как ситуация с иностранными банками будет развиваться в России дальше. Банки опасаются, что им могут запретить деятельность в стране. Хотя, безусловно, они хотели бы сохранить бизнес в России, а не продавать его за бесценок, - добавил он.[5]

Отказ от покупки банка «Открытие» из-за геополитики

В конце января 2022 года UniCredit отказался покупать банк «Открытие» из-за геополитики. Об этом заявил главный исполнительный директор итальянской финансовой группы Андреа Орчел. Подробнее здесь.

2020: Экс-глава банка «Юникредит» Михаил Алексеев стал зампредом ЦБ

5 октября 2020 года Центробанк РФ объявил о назначении Михаила Алексеева заместителем председателя правления. На этой должности бывший глава банка «Юникредит» будет курировать департамент наличного денежного обращения и деятельность Объединения «Росинкас». Кроме того, Алексеева планируется назначить председателем совета директоров Управляющей компании Фонда консолидации банковского сектора (УК ФКБС). Подробнее здесь.

2019: Запрет на фотографирование экранов компьютеров сотрудниками

24 июня 2019 года стало известно о том, что крупные банки в России запретили своим сотрудникам фотографировать экраны компьютеров с помощью личных мобильных телефонов. Как пишет РБК, ограничения введены в Сбербанке, «ЮниКредите», банке «Открытие» и ВТБ. Подробнее здесь.

2017: Объединение сетей банкоматов с Бинбанком

В феврале 2017 года Бинбанк и ЮниКредит Банк объявили об объединении сетей банкоматов. Клиенты банков получили возможность снимать наличные в объединенной сети банкоматов по «домашним» тарифам — без взимания дополнительной комиссии.

Клиент может снимать средства в рамках тех лимитов, которые предусмотрены тарифами банка, выпустившего карту. Дополнительных ограничений по сумме снятия в банкоматах Бинбанка нет, в устройствах ЮниКредит Банка предусмотрено ограничение на единовременное снятие в размере 150 тыс. рублей.

2016: ЮниКредит Банк перешел под прямой акционерный контроль UniCredit S.p.A.

24 октября 2016 года в реестре владельцев обыкновенных акций АО ЮниКредит Банка была зарегистрирована смена единственного акционера, в результате чего 100% акций в уставном капитале перешли в собственность ЮниКредит С.п.А. (UniCredit S.p.A.).

Данная транзакция была реализована в рамках передачи ряда дочерних компаний Группы UniCredit в ЦВЕ, ранее находившихся под управлением субхолдинговой компании UniCredit Bank Austria AG, под непосредственный контроль материнской компании Группы — UniCredit S.p.A.

2015: Включение в список системно значимых банков ЦБ

В 2015 году ЮниКредит Банк вошел в список системно значимых банков, утвержденный Банком России на основании методики, установленной Указанием Банка России от 22.07.2015 № 3737-У «О методике определения системно значимых кредитных организаций».

2013: Новый рекорд прибыли: 24 млрд руб

По итогам 2013 года ЮниКредит Банк получил рекордную прибыль за всю историю своей работы — 24,1 миллиарда рублей.

2012

Рекордно высокая прибыль

Финансовые показатели ЮниКредит Банка по состоянию на 31.12.2012 по итогам 2012 г. в соответствии с Международными Стандартами Финансовой Отчетности (МСФО):

• Чистая прибыль – 17,48 млрд рублей (+10,7% по отношению к результатам 2011 года)
• Активы – 868,48 млрд рублей (+12,5% по отношению к результатам 2011 года)
• Капитал – 113,25 млрд рублей (+28,2% по отношению к результатам 2011 года)
• Кредиты клиентам – 504,20 млрд рублей (+6,7% по отношению к результатам 2011 года)
• Средства клиентов - 503,87 млрд рублей (+9% по отношению к результатам 2011 года)

Увеличение чистой прибыли объясняется ростом чистого дохода от финансовой деятельности, который составил за 2012 г. 33,34 млрд руб. (+3,22 млрд руб. или +10,7% по отношению к результатам 2011 года). Рост этого показателя произошел в основном благодаря росту операционного дохода, который за 2012 г. составил 36,13 млрд руб. (+3,34 млрд руб. или +10,2% по отношению к результатам 2011 года), который вырос за счет роста как чистого процентного дохода (23,26 млрд руб., +1,49 млрд руб., +6,8% по отношению к результатам 2011 г.), так и чистого комиссионного дохода (4,72 млрд руб., +0,74 млрд руб. или +18,66% по отношению к аналогичному периоду 2011 года). Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 6.9 т

Операционные расходы Банка за 2012 г. составили 11,14 млрд рублей, что немного выше, чем результаты за 2011 г. (+8,3%), и в основном объясняется ростом затрат на персонал. При этом отношение затрат к доходам до вычета резервов снизилось на 1,4% до уровня 33,8%.

Объем активов ЮниКредит Банка по состоянию на 31.12.2012 составил 868,48 млрд рублей, что является ростом на 12,5% (+96,5 млрд рублей) по отношению к результатам 2011 года, что в основном объясняется ростом кредитного портфеля и средств в кредитных организациях.

Кредиты клиентам за вычетом резерва по состоянию на 31.12.2012 составили 504,20 млрд рублей (+6,7% по отношению к результатам 2011 года). Рост кредитного портфеля в основном объясняется увеличением объема кредитов розничным клиентам, который достиг 117,56 млрд руб., увеличившись в сравнении с 2011 годом на 34,62% (+30,23 млрд руб.). Объем корпоративного кредитного портфеля до вычета резерва составил 385,88 млрд рублей.

В течение 2012 года ЮниКредит Банк продолжал поддерживать хороший уровень диверсификации источников привлеченных средств. По состоянию на 31.12.2012 объем привлеченных средств юридических и физических лиц составил 503,87 млрд руб. (+9% или +40,95 млрд руб. по отношению к результатам 2011 года), при этом остатки средств на счетах корпоративных клиентов составили 409,31 млрд рублей, увеличившись на 7,72% по отношению к результатам прошлого года, остатки средств на счетах розничных клиентов выросли на 13,98% по отношению к прошлому году и составили 94,56 млрд рублей.

Капитал ЮниКредит Банка по состоянию на конец 2012 года увеличился до 113,25 млрд руб. (+24,94 млрд руб. или +28,2% по сравнению с результатами 2011 года). В октябре 2012 г. ЦБ РФ зарегистрировал увеличение уставного капитала ЮниКредит Банка до 41,79 млрд руб. Решение об увеличении уставного капитала было принято акционером ЮниКредит Банка UniCredit Bank Austria, входящим в группу UniCredit.

Общее количество подразделений сети Банка на территории России и СНГ на 31.12.2012 составило 107, включая Представительство в Республике Беларусь.

По итогам 2012 года количество частных клиентов ЮниКредит Банка превысило 1,215 миллиона человек, что означает рост почти на 180 тыс. в сравнении с итогами 2011 года.

«Мне приятно отметить, что 2012-й стал еще одним удачным годом для нашего банка, - комментирует Председатель Правления ЮниКредит Банка Михаил Алексеев. – Банк снова превзошел свой собственный рекорд и получил самую высокую за всю историю его существования прибыль - 17,48 млрд рублей. Кроме того, важно отметить, что Банк определенно входит в число наиболее эффективных российских банков, поскольку нам удалось снизить наше соотношение затрат к доходам до уровня 33,8%. В 2013 году мы намерены продолжать развивать нашу деятельность в корпоративном и розничном сегментах, а также внимательно контролировать наши расходы, чтобы продолжать оставаться в числе ведущих российских банков».

ЮниКредит Банк открыл новый офис в бизнес-центре Nagatino i-Land в Москве.

Сотрудничество с Qiwi

С февраля 2012 г. клиенты «ЮниКредит Банка» получили возможность пополнять свои счета, в том числе и карточные, а также погашать кредиты с помощью платежного сервиса Qiwi. К услугам владельцев карт и заемщиков банка — более 120 тыс. «Qiwi Терминалов» и система «Qiwi Кошелек»^[6].

Для совершения платежа достаточно в разделе «Услуги банков» на «Qiwi Терминалах» выбрать «ЮниКредит Банк» или найти «ЮниКредит Банк» в строке «Поиск» на сайте «Qiwi Кошелька», после чего указать номер счета, номер паспорта и ввести сумму платежа. Процедура занимает не более 2-3 минут.

Комиссия за платежи по погашению кредитов, пополнению карт и счетов составляет 1,5% , но не менее 50 руб., говорится в сообщении «ЮниКредит Банка».

2011: 3700 сотрудников в России и 106 подразделений

• 106 подразделений сети в России, 1 представительство в Республике Беларусь
• Около 3700 сотрудников
• Свыше 985 тыс. клиентов-физических лиц
• Более 22 600 клиентов-юридических лиц
• Рейтинги: BBB+ (Fitch), ВВВ (Standard & Poor’s)
• Общие активы: 894,07 млрд рублей
• Капитал: 81,88 млрд рублей
• Генеральная лицензия №1 Банка России

ЮниКредит Банк принял участие в организации Турне Кубка UEFA Champions League, представленного UniCredit, в России. В этом же году Банк представил выставку произведений из своего художественного собрания и коллекции Группы UniCredit «Люди и Город».

2009: Сеть отделений и представительств достигла 100

В 2009 году сеть ЮниКредит Банка достигла отметки в 100 отделений и представительств, включая представительство в Минске (Республика Беларусь).

2008: Крупнейший банк в России с иностранным участием

По итогам 3-го квартала 2008 года ЮниКредит Банк занял 7-е место в рейтинге ИНТЕРФАКС-100 по размеру активов, став таким образом крупнейшим банком России с иностранным участием.

2007: Банк Австрия Кредитанштальт - получает 100% акций ММБ, переименование в в ЮниКредит Банк

20 декабря 2007 года Международный Московский Банк официально сменил свое название на ЮниКредит Банк. МГТУ Банка России выдало ЗАО ЮниКредит Банк Генеральную лицензию № 1 на осуществление банковских операций.

В июле 2007 года Банк Австрия Кредитанштальт (Вена, Австрия) стал владельцем 100-процентного пакета акций ММБ.

11 мая 2007 года на годовом собрании акционеров ММБ было принято решение о смене названия и дальнейшей деятельности Банка под брендом UniCredit Bank.

2006: Программа кредитования на покупку авто

ММБ и Автофрамос (официальный представитель Renault в России) совместно с RCI Banque (официальный банк альянса Renault-Nissan) запустили программу по предоставлению кредитов на приобретение новых автомобилей.

2005: UniCredit получает контроль над Международным московским банком

После слияния Группы UniCredit и Группы HVB UniCredit вошла в число акционеров ММБ.

2001: Объединение с Банком Австрия Кредитанштальт

ММБ успешно объединился с Банком Австрия Кредитанштальт (Россия), дочерней структурой Банка Австрия Кредитанштальт (Вена, Австрия). Объединенный банк сохранил название Международный Московский Банк.

1995: Открытие нового здания банка в Москве

В Москве состоялась церемония официального открытия нового здания Банка по адресу Пречистенская набережная, дом 9.

1993: Открытие филиала в Петербурге

В 1993 году в Санкт-Петербурге состоялась церемония официального открытия первого филиала Международного Московского Банка.

1991: Генеральная лицензия № 1 Банка России

ММБ получил Генеральную лицензию № 1 Банка России на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте.

1989: ММБ - первый в СССР банк с иностранным участием

ЮниКредит Банк был основан как Международный Московский Банк в Москве 19 октября 1989 года. Зарегистрирован Государственным банком СССР 20 октября 1989 года. Стал первым в России (тогда — СССР) банком с преобладающим участием иностранного капитала.

Примечания